Les portefeuilles dans Soldo vous offrent un contrôle total sur la manière dont les fonds sont distribués et accessibles au sein de votre organisation. Ils vous aident à gérer les dépenses efficacement en réservant de l'argent pour des utilisateurs, des équipes ou des objectifs spécifiques. Que vous gériez un projet, financiez un service ou attribuiez des fonds à un individu, les portefeuilles facilitent l'allocation et le suivi des fonds sans perdre de vue l’ensemble.
Il existe quatre types de portefeuilles dans Soldo :
- Portefeuille principal
- Portefeuille d’entreprise
- Portefeuille utilisateur
- Portefeuille réservé
Portefeuille principal
Le portefeuille principal est votre source de financement principale dans Soldo. Lorsque vous déposez de l’argent sur votre compte Soldo depuis votre compte bancaire professionnel, les fonds sont ajoutés au portefeuille principal. Depuis ce portefeuille, vous pouvez transférer de l’argent vers des portefeuilles utilisateurs, d’entreprise ou réservés selon les besoins.
Fonctionnalités principales :
- Chaque devise active dispose d’un portefeuille principal par défaut.
- Seul le portefeuille principal peut recevoir des dépôts depuis des comptes bancaires externes.
- Les fonds peuvent être transférés vers des utilisateurs, des cartes ou d’autres types de portefeuilles.
- Les portefeuilles principaux ne peuvent pas être supprimés.
Avec les plans Plus ou Unlimited, l’activation d’une nouvelle devise crée automatiquement un nouveau portefeuille principal pour cette devise.
Tous les fonds déposés sont protégés par une sécurité de niveau bancaire et peuvent être retirés à tout moment.
Le portefeuille principal peut être utilisé pour alimenter plusieurs cartes utilisateurs et cartes d’entreprise. Vous pouvez contrôler les dépenses en définissant des règles et des limites pour les cartes.
Si vous souhaitez un contrôle plus précis sur certains budgets, par exemple par équipe ou par projet, vous pouvez également créer des portefeuilles d’entreprise ou utiliser des portefeuilles utilisateurs et réservés en complément du portefeuille principal.
Portefeuille d’entreprise
Les portefeuilles d’entreprise vous permettent de séparer des fonds du portefeuille principal afin de donner à certaines équipes ou services l’accès uniquement aux fonds qui leur sont alloués. Ils sont utiles pour gérer les budgets par groupe, projet ou type de dépense.
Fonctionnalités principales :
- Peuvent être utilisés par plusieurs cartes utilisateurs ou cartes d’entreprise.
- Permettent de restreindre l’accès à des fonds spécifiques.
- Peuvent être créés et nommés par l’utilisateur (ex. : portefeuille Marketing, portefeuille Voyages).
- Peuvent être alimentés par le portefeuille principal ou un autre portefeuille d’entreprise.
Les Super admins, Administrateurs et Managers disposant des droits appropriés peuvent créer et gérer les portefeuilles d’entreprise depuis la section Portefeuilles d’entreprise
de l’application web.
Portefeuille utilisateur
Un portefeuille utilisateur est automatiquement créé pour chaque utilisateur de votre compte. Il vous permet d’attribuer des fonds à une personne spécifique et de les lier à une seule carte utilisateur. Cette configuration offre un contrôle maximal sur les dépenses individuelles.
Fonctionnalités principales :
- Seul l’utilisateur assigné peut dépenser à partir de ce portefeuille.
- Chaque utilisateur dispose d’un portefeuille par devise active.
- Utilisé pour alimenter une seule carte utilisateur.
Les portefeuilles utilisateurs ne figurent pas comme élément de menu distinct. Lorsque vous sélectionnez un utilisateur dans la section Utilisateurs
, vous verrez son solde utilisateur, qui correspond au solde de son portefeuille utilisateur.
Portefeuille réservé
Un portefeuille réservé met de côté des fonds pour une carte d’entreprise spécifique. Une seule carte d’entreprise peut être liée à un portefeuille réservé. Cette configuration garantit que les fonds du portefeuille ne peuvent être utilisés que par cette carte, à l’image d’une carte prépayée classique.
Fonctionnalités principales :
- Les fonds sont bloqués pour une seule carte d’entreprise.
- Permet un contrôle strict des dépenses au niveau de la carte.
- Les portefeuilles sont créés et gérés automatiquement pour chaque carte.
Les portefeuilles réservés ne sont pas affichés comme éléments distincts dans le menu Portefeuilles
. Pour consulter un portefeuille réservé, sélectionnez la carte d’entreprise à laquelle il est lié dans la section Cartes
. Le solde du portefeuille s’affichera avec les détails de la carte.
Tableau comparatif des portefeuilles
| Type de portefeuille | Objectif | Visible depuis | Création |
|---|---|---|---|
| Portefeuille principal | Source de financement principale | Section Portefeuilles | Automatiquement (pour chaque devise active) |
| Portefeuille d’entreprise | Fonds partagés pour les équipes, projets ou types de dépenses | Section Portefeuilles | Par l’utilisateur |
| Portefeuille utilisateur | Fonds pour un utilisateur spécifique | Profil utilisateur (Solde utilisateur) | Automatiquement (pour chaque devise active) |
| Portefeuille réservé | Fonds pour une carte d’entreprise spécifique | Détails de la carte d’entreprise | Lors de la création de la carte d’entreprise avec choix du portefeuille réservé |
Bon à savoir
- Seul le portefeuille principal peut recevoir des fonds directement depuis un compte bancaire.
- Les portefeuilles utilisateurs et réservés sont créés automatiquement et ne peuvent pas être supprimés ni ajoutés manuellement.
- Vous pouvez créer plusieurs portefeuilles d’entreprise pour gérer plus efficacement vos budgets.
Les portefeuilles dans Soldo vous offrent un contrôle total sur la manière dont les fonds sont distribués et accessibles au sein de votre organisation. Ils vous aident à gérer les dépenses efficacement en réservant de l'argent pour des utilisateurs, des équipes ou des objectifs spécifiques. Que vous gériez un projet, financiez un service ou attribuiez des fonds à un individu, les portefeuilles facilitent l'allocation et le suivi des fonds sans perdre de vue l’ensemble.
Il existe quatre types de portefeuilles dans Soldo :
- Portefeuille principal
- Portefeuille d’entreprise
- Portefeuille utilisateur
- Portefeuille réservé
Portefeuille principal
Le portefeuille principal est votre source de financement principale dans Soldo. Lorsque vous déposez de l’argent sur votre compte Soldo depuis votre compte bancaire professionnel, les fonds sont ajoutés au portefeuille principal. Depuis ce portefeuille, vous pouvez transférer de l’argent vers des portefeuilles utilisateurs, d’entreprise ou réservés selon les besoins.
Fonctionnalités principales :
- Chaque devise active dispose d’un portefeuille principal par défaut.
- Seul le portefeuille principal peut recevoir des dépôts depuis des comptes bancaires externes.
- Les fonds peuvent être transférés vers des utilisateurs, des cartes ou d’autres types de portefeuilles.
- Les portefeuilles principaux ne peuvent pas être supprimés.
Avec les plans Plus ou Unlimited, l’activation d’une nouvelle devise crée automatiquement un nouveau portefeuille principal pour cette devise.
Tous les fonds déposés sont protégés par une sécurité de niveau bancaire et peuvent être retirés à tout moment.
Le portefeuille principal peut être utilisé pour alimenter plusieurs cartes utilisateurs et cartes d’entreprise. Vous pouvez contrôler les dépenses en définissant des règles et des limites pour les cartes.
Si vous souhaitez un contrôle plus précis sur certains budgets, par exemple par équipe ou par projet, vous pouvez également créer des portefeuilles d’entreprise ou utiliser des portefeuilles utilisateurs et réservés en complément du portefeuille principal.
Portefeuille d’entreprise
Les portefeuilles d’entreprise vous permettent de séparer des fonds du portefeuille principal afin de donner à certaines équipes ou services l’accès uniquement aux fonds qui leur sont alloués. Ils sont utiles pour gérer les budgets par groupe, projet ou type de dépense.
Fonctionnalités principales :
- Peuvent être utilisés par plusieurs cartes utilisateurs ou cartes d’entreprise.
- Permettent de restreindre l’accès à des fonds spécifiques.
- Peuvent être créés et nommés par l’utilisateur (ex. : portefeuille Marketing, portefeuille Voyages).
- Peuvent être alimentés par le portefeuille principal ou un autre portefeuille d’entreprise.
Les Super admins, Administrateurs et Managers disposant des droits appropriés peuvent créer et gérer les portefeuilles d’entreprise depuis la section Portefeuilles d’entreprise
de l’application web.
Portefeuille utilisateur
Un portefeuille utilisateur est automatiquement créé pour chaque utilisateur de votre compte. Il vous permet d’attribuer des fonds à une personne spécifique et de les lier à une seule carte utilisateur. Cette configuration offre un contrôle maximal sur les dépenses individuelles.
Fonctionnalités principales :
- Seul l’utilisateur assigné peut dépenser à partir de ce portefeuille.
- Chaque utilisateur dispose d’un portefeuille par devise active.
- Utilisé pour alimenter une seule carte utilisateur.
Les portefeuilles utilisateurs ne figurent pas comme élément de menu distinct. Lorsque vous sélectionnez un utilisateur dans la section Utilisateurs
, vous verrez son solde utilisateur, qui correspond au solde de son portefeuille utilisateur.
Portefeuille réservé
Un portefeuille réservé met de côté des fonds pour une carte d’entreprise spécifique. Une seule carte d’entreprise peut être liée à un portefeuille réservé. Cette configuration garantit que les fonds du portefeuille ne peuvent être utilisés que par cette carte, à l’image d’une carte prépayée classique.
Fonctionnalités principales :
- Les fonds sont bloqués pour une seule carte d’entreprise.
- Permet un contrôle strict des dépenses au niveau de la carte.
- Les portefeuilles sont créés et gérés automatiquement pour chaque carte.
Les portefeuilles réservés ne sont pas affichés comme éléments distincts dans le menu Portefeuilles
. Pour consulter un portefeuille réservé, sélectionnez la carte d’entreprise à laquelle il est lié dans la section Cartes
. Le solde du portefeuille s’affichera avec les détails de la carte.
Tableau comparatif des portefeuilles
| Type de wallet | Objectif | Visible depuis | Créé |
|---|---|---|---|
| Wallet principal | Source principale de financement | Section “Wallets” | Automatiquement (pour chaque devise active) |
| Wallet d’entreprise | Fonds partagés pour des équipes, projets ou types de dépenses | Section “Wallets” | Par l’utilisateur |
| Wallet de l’utilisateur | Fonds pour un utilisateur spécifique | Accueil, section “Utilisateur” | Automatiquement (pour chaque devise active) |
| Wallet réservé | Fonds pour une carte d’entreprise spécifique | Détails de la carte d’entreprise | Lors de la création de la carte d’entreprise et sélection du wallet réservé |
Bon à savoir
- Seul le portefeuille principal peut recevoir des fonds directement depuis un compte bancaire.
- Les portefeuilles utilisateurs et réservés sont créés automatiquement et ne peuvent pas être supprimés ni ajoutés manuellement.
- Vous pouvez créer plusieurs portefeuilles d’entreprise pour gérer plus efficacement vos budgets.