Unser Antragsprüfungsverfahren

Wenn Ihr Antrag genehmigt wurde, erhalten Sie eine E-Mail mit den Zugangsdaten für die Anmeldung in Ihrem neuen Benutzerkonto von Soldo.

Möglicherweise fordern wir zusätzliche Informationen an. Jedes Unternehmen ist anders, daher können wir nach Prüfung Ihres Antrags zusätzliche Informationen anfordern, um unseren regulatorischen Verpflichtungen als E-Geld-Institut nachzukommen.

Wie lange dauert die Prüfung meines Antrags?

Unser Onboarding-Team wird sich bemühen, Ihren Antrag innerhalb von 1–2 Werktagen zu prüfen.

Welche zusätzlichen Informationen können von mir verlangt werden?

Daten, die wir gegebenenfalls nach Prüfung Ihres Antrags anfordern:

Dokument zur Unternehmensidentität

Ein offizielles, aktuelles Dokument, das Ihr Unternehmen identifiziert. Welches Dokument wir genau benötigen, hängt von Ihrem Unternehmen ab, Beispiele sind u. a.:

• Gründungsurkunde.
• Treuhandurkunde.
• Partnerschaftsvereinbarung.
• Stiftungsurkunde.
• Satzung.
• Gesellschaftsvertrag.

Angaben zu den wirtschaftlich Begünstigten

Namen und Angaben zu den wirtschaftlich Begünstigten Ihres Unternehmens (die Personen, die das Unternehmen letztendlich besitzen oder kontrollieren).

Bei der Mehrzahl der Unternehmen kann dies folgendermaßen erfolgen:

• Diagramm der Eigentümerstruktur: Ein Diagramm, das die vollständige Eigentümerstruktur Ihres Unternehmens zeigt, einschließlich Muttergesellschaften, Tochtergesellschaften und wirtschaftlich Begünstigten, unterzeichnet von einem gesetzlichen Vertreter oder Zeichnungsberechtigten Ihres Unternehmens,

oder

• Formular zur Erklärung der wirtschaftlich Begünstigten von Soldo Financial Services: Wir fügen das Formular unserem Antrag bei.

Je nach Art der juristischen Person, die das E-Geld-Konto beantragt, kann es zweckmäßiger sein, andere Unterlagen oder Informationen vorzulegen, wie z. B. die nachfolgend aufgeführten:

• Stiftungen: Unterlagen, in denen Kuratoren und Begünstigte aufgeführt sind, wie z. B. eine Stiftungsurkunde oder ein Register der Kuratoren/Begünstigten.
• Partnerschaften: Der Partnerschaftsvertrag, in dem die Eigentums- und Stimmrechte der Partner aufgeführt sind.
• Wohltätigkeitsorganisationen: Verwaltungsdokumente, Listen der Treuhänder und Angaben zu Personen, die die Kontrolle ausüben.
• Sonstiges: Offizielle und/oder zertifizierte Unterlagen, in denen die Eigentums- und Kontrollstruktur Ihres Unternehmens aufgeführt ist.

Was ist ein wirtschaftlich Begünstigter?

Ein wirtschaftlich Begünstigter ist eine natürliche Person, die direkt oder indirekt eine der folgenden Eigentumsbedingungen innerhalb eines Unternehmens oder einer juristischen Person erfüllt:

1. Besitzt mehr als 25 % der Anteile.
2. Besitzt mehr als 25 % der Stimmrechte.
3. Hat das Recht, die Mehrheit der Geschäftsführung zu ernennen oder zu entlassen.
4. Hat das Recht, einen maßgeblichen Einfluss oder eine maßgebliche Kontrolle auszuüben, oder übt diese aktiv aus.

Eigentümerstruktur

Diagramm der Eigentümerstruktur: Ein Diagramm, das die vollständige Eigentümerstruktur Ihres Unternehmens zeigt, einschließlich Muttergesellschaften, Tochtergesellschaften und wirtschaftlich Begünstigten, unterzeichnet von einem gesetzlichen Vertreter/Treuhänder oder Zeichnungsberechtigten Ihres Unternehmens.

Finanzierungsquelle

Möglicherweise bitten wir Sie um einen aktuellen Kontoauszug Ihres Unternehmens oder einen Bankbrief, um die Herkunft der Gelder auf Ihrem Konto von Soldo zu bestätigen.

Letzter Jahresabschluss

Der letzte Jahresabschluss, der beim Companies House (Handelsregister) eingereicht wurde.

Klarstellungen zu den übermittelten Informationen

Wir können uns mit spezifischen Fragen im Zusammenhang mit den Informationen, die Sie auf dem Registrierungsformular eingereicht haben, an Sie wenden, um weitere Einzelheiten zu klären oder zu erfahren.