Bilder anzeigen
Zugriff auf Banküberweisungen ist ein Add-on für die Banküberweisungs-Funktion von Soldo (früher „Jemanden bezahlen“). Damit können Mitarbeitende oder Teams autorisiert werden, Banküberweisungen durchzuführen, während das Finanzteam volle Kontrolle über Ausgaben, Zahlungslimits, Empfängerzugriff und Finanzierungsquellen behält.
Mit dem Zugriff auf Banküberweisungen reduzieren Sie den Verwaltungsaufwand, senken Prozesskosten und ermöglichen es Mitarbeitenden, Zahlungen selbstständig zu verwalten – ohne den finanziellen Überblick zu verlieren. Egal ob einmalige Lieferantenzahlung oder regelmäßige Überweisungen an Mitarbeitende oder Kunden: Diese Funktion ermöglicht sichere und regelkonforme Zahlungsvorgänge.
Vorteile:
- Ermöglichen Sie Überweisungen, wenn Kartenzahlungen nicht möglich sind.
- Verkürzen Sie die Zahlungszeit von Tagen auf Minuten.
- Kontrollieren Sie, wer zahlt, wie viel und wie oft.
- Reduzieren Sie Compliance-Risiken und manuelle Abstimmungen.
- Binden Sie diese Transaktionen in Spesenberichte ein.
- Erteilen Sie vorübergehenden, vorab genehmigten Zugriff auf Überweisungen.
- Erlauben Sie Nutzern, Überweisungsanfragen zu stellen.
Zwei Arten zur Delegation von Banküberweisungen:
- Einzelner Zugriff auf Banküberweisungen – für die Autorisierung einzelner Nutzer.
- Gemeinsamer Zugriff auf Banküberweisungen – für die Autorisierung einer Nutzergruppe mit gemeinsamen Regeln und Limits.
Wie funktioniert das?
Mit dem Zugriff auf Banküberweisungen können Super-Admins Zahlungen delegieren, ohne die Kontrolle und den Überblick über Ausgaben zu verlieren. Hier sind die verfügbaren Steuerungs- und Sichtbarkeitsoptionen:
Zugriffsarten
Bestimmen Sie, wer Banküberweisungen durchführen darf.
- Einzelzugriff: autorisieren Sie einen einzelnen Benutzer.
- Gemeinsamer Zugriff: autorisieren Sie mehrere Benutzer. Die Limits gelten für alle gemeinsam.
Ausgabenlimits
Kontrollieren Sie, wie viel Ihre autorisierten Benutzer per Banküberweisung ausgeben dürfen.
- Setzen Sie Tages-, Wochen-, Monats- oder Einzelüberweisungslimits.
- Kombinieren Sie mehrere Limits für flexible Richtlinien. Zum Beispiel: 1.000 € monatlich, max. 200 € pro Überweisung.
Überweisungslimits
- Bestimmen Sie, wie häufig Überweisungen getätigt werden dürfen.
- Kontrollieren Sie, wie viele Überweisungen pro Zeitfenster möglich sind (z. B. 10 pro Monat oder 1 pro Tag).
Wallet-Auswahl
Autorisieren Sie Überweisungen nur von bestimmten Wallets.
Hinweis: Sie autorisieren den Zugriff auf Wallet-Guthaben. Die Nutzer sehen keine Transaktionsdetails, sondern nur den verfügbaren Betrag für Überweisungen.
Empfängersteuerung
- Kontrollieren Sie, wer als Zahlungsempfänger erlaubt ist.
- Entscheiden Sie, ob neue (nicht gespeicherte) Empfänger erlaubt sind.
- Beschränken Sie Zahlungen auf verifizierte Empfänger.
- Begrenzen Sie Empfänger auf bestimmte Kategorien (z. B. Lieferanten, Kunden, Mitarbeitende).
- Geben Sie nur bestimmten Empfängern Zugriff.
Berichte und Sichtbarkeit
- Behalten Sie den vollständigen Überblick über alle Banküberweisungen.
- Binden Sie Überweisungen in den Ausgabenprüfungsprozess ein.
- Transaktionen erscheinen im Bericht mit dem Transaktionseigentümer (Nutzer, der bezahlt hat).
- Berichte können gefiltert werden, um nur Überweisungen anzuzeigen.
- Autorisierte Nutzer erhalten sofortigen Zugriff, sobald Sie diesen aktiviert haben.
FAQ
Ist der Zugriff auf Banküberweisungen in meinem Tarif enthalten?
Der Zugriff auf Banküberweisungen ist als Add-on für alle Unlimited-Tarife im Rahmen der Funktion „Dezentrale Beschaffung“ verfügbar. Wenn Sie diesen Zugriff zu Ihrem aktuellen Tarif hinzufügen möchten, wenden Sie sich bitte an Ihren Soldo-Ansprechpartner oder schreiben Sie uns an businesssupport@soldo.com.
Gibt es Zahlungslimits?
Ja, es gelten Limits für Einzeltransaktionen und Gesamtbeträge. Diese basieren auf dem Risikoprofil Ihres Unternehmens für jedes Konto. Die Limits für EUR und GBP finden Sie unter „Limits anzeigen“ im Bereich Zugriff auf Banküberweisungen.
Hinweis: Das obige Bild dient nur der Veranschaulichung. Ihre tatsächlichen Limits basieren auf Ihrem Unternehmensrisikoprofil.
Kann ich Nutzern temporären Zugriff gewähren – wie bei einer temporären virtuellen Karte?
Ja! Uns ist bewusst, dass Sie gelegentlich nur vorübergehenden Zugriff auf Banküberweisungen gewähren möchten. Deshalb haben wir diese Option in die Funktion für vorab genehmigte Ausgaben integriert. So können Sie temporären Zugriff mit allen Vorteilen und der vollen Flexibilität bei Ausgaben- und Überweisungslimits erteilen. Ihre Benutzer können sogar eine Überweisungsanfrage stellen – genauso wie sie zusätzliche Mittel für ihre Karte anfordern würden.