Lectura sugerida:
- ¿Puedo restringir los países donde se pueden usar las tarjetas Soldo?
Después de poner fondos a disposición en tus tarjetas, puedes elegir aplicar límites o reglas específicas para controlar aún más el gasto en la tarjeta.
Las tarjetas Soldo permiten a individuos o equipos realizar pagos empresariales donde y cuando lo necesiten. Esto incluye costes de viajes y entretenimiento (T&E), publicidad digital, suministros de oficina y todo lo que haya entre medio. Puedes establecer límites, reglas y presupuestos personalizados para cada tarjeta individualmente, adaptándose a cada usuario y alineándose con tu política de compras.
Cómo aplicar reglas de tarjeta
Si tienes un plan Unlimited, puedes beneficiarte de nuestra función de reglas de tarjetas en bloque, que te permite establecer límites de gasto en varias tarjetas a la vez, sin tener que navegar por cada tarjeta individual. Puedes obtener más información aquí.
Estos pasos describen cómo acceder a la sección de reglas de tarjeta para una tarjeta específica, permitiéndote configurar la tarjeta como desees.
1. Desde el menú lateral izquierdo, selecciona Tarjetas.
2. Elige la tarjeta que deseas gestionar.
3. Selecciona la pestaña Reglas.
4. Aplica las reglas que deseas implementar en la tarjeta seleccionada.
Cualquier cambio realizado se implementa de inmediato, dándote control total sobre tu gasto.
¿Qué reglas están disponibles?
Límites de gasto
Establece límites de gasto mensuales, semanales, diarios o por transacción.
Disponible en todos los tipos de tarjeta.
Pagos en línea
Activa o desactiva el gasto para compras en línea realizadas con tarjetas físicas.
Disponible en tipos de tarjeta física.
Contactless
Activa o desactiva el gasto con pago sin contacto para tarjetas físicas y tarjetas de combustible.
Disponible en tipos de tarjeta física y tarjeta de combustible.
Desactivar los pagos sin contacto también desactivará los pagos sin contacto usando Apple Pay o Google Pay.
Bloqueo automático tras una transacción
Bloquea automáticamente la tarjeta después de una transacción, impidiendo más gastos hasta que se desactive esta opción.
Disponible en tipos de tarjeta física y tarjeta virtual.
Control geográfico
Controla dónde se pueden usar las tarjetas. Puedes activar/desactivar países específicos o incluso regiones geográficas completas.
Para más información sobre el control geográfico, consulta este artículo: ¿Puedo restringir los países donde se pueden usar las tarjetas Soldo?
Categorías de comercio
Activa o desactiva el gasto con tipos de comercio específicos o categorías completas según los servicios o productos que suministran.
Disponible en todos los tipos de tarjeta.
Retiros de efectivo
Controla si los usuarios con tarjetas físicas pueden retirar efectivo usando Chip y PIN.
Disponible en tipos de tarjeta física.
Límites de retiro
Establece límites mensuales, semanales o diarios para retiros de efectivo.
Disponible en tipos de tarjeta física.
Solo disponible si los retiros de efectivo están activados.
Retiros por banda magnética durante 24 horas
Controla si los usuarios con tarjetas físicas pueden retirar efectivo usando la banda magnética de las tarjetas.
Disponible en tipos de tarjeta física.
Solo disponible si los retiros de efectivo están activados.
Vincular a un vehículo
Vincula una tarjeta de combustible o una tarjeta física a un vehículo específico para asociar automáticamente la actividad de la tarjeta con un vehículo concreto.
Disponible en tipos de tarjeta física y tarjeta virtual.
Una vez que se han añadido fondos al monedero de una tarjeta, puedes aplicar reglas para controlar cómo, dónde y para qué propósitos se puede utilizar la tarjeta. Esto añade una capa extra de gobernanza para ayudar a alinear el gasto con las políticas de tu empresa.
¿Qué son las reglas de tarjeta?
Las reglas de tarjeta definen cómo se puede utilizar una tarjeta Soldo. Te dan control sobre:
- Dónde se puede usar la tarjeta (por país o región)
- Para qué se puede usar (por categoría de comercio)
- Cómo se puede usar (como contactless, en línea o en cajeros automáticos)
Puedes personalizar las reglas para cada usuario, equipo o departamento para reflejar tu política interna de gastos. Todas las reglas tienen efecto inmediato y pueden actualizarse en cualquier momento.
Ventajas de usar reglas de tarjeta
- Mejora el control y cumplimiento del gasto
- Reduce el uso indebido o pagos no autorizados
- Aplica gobernanza sin ralentizar a los equipos
- Permite diferentes reglas para distintos tipos de gasto
Cómo aplicar reglas de tarjeta
- Desde el menú de navegación, selecciona Tarjetas.
- Elige la tarjeta que deseas gestionar.
- Ve a la pestaña Reglas.
- Aplica las reglas que desees para esta tarjeta.
Los cambios se guardan automáticamente y entran en vigor de inmediato.
Tipos de reglas de tarjeta
Categorías de comercio (MCC)
Permite o bloquea el gasto con tipos específicos de comercios. Por ejemplo, bloquear entretenimiento o permitir solo viajes o combustible.
Control geográfico
Activa o desactiva la tarjeta en países o regiones globales específicas. Más información sobre el control geográfico
Pagos en línea
Permite o bloquea el gasto en línea con una tarjeta física.
Pagos contactless
Activa o desactiva los pagos contactless.
Retiros de efectivo
Controla si la tarjeta puede usarse para retirar efectivo en cajeros automáticos usando Chip y PIN.
Retiros por banda magnética (24 horas)
Permite retiros en cajeros automáticos usando la banda magnética por una ventana de 24 horas. Debe estar habilitado junto con Retiros de efectivo.
Bloqueo automático tras una transacción
Bloquea automáticamente la tarjeta tras una sola transacción. Esto es útil para tarjetas temporales o de un solo uso.
Vincular a un vehículo
Vincula una tarjeta a un vehículo específico. Cualquier transacción se asociará con ese vehículo en los reportes.