Soldo te ofrece formas flexibles de separar y asignar fondos dentro de tu organización. Ya sea que estés presupuestando para personas, departamentos o proyectos específicos, separar el dinero en wallets te ayuda a mantener el control del gasto y los informes.
¿Por qué separar los fondos?
- Establece límites de gasto claros para personas o equipos
- Reserva presupuestos para proyectos, suscripciones o departamentos
- Aumenta la responsabilidad en toda la organización
- Mejora los informes haciendo seguimiento del gasto por wallet
Formas de estructurar tus fondos
La mejor configuración depende de quién necesita gastar, en qué y cuánto control deseas tener sobre los fondos.
Asigna una cantidad fija a cada persona
Usar: Wallets de usuario
Asigna presupuestos fijos a cada persona mediante su wallet de usuario. Es ideal cuando quieres que cada empleado tenga un límite personal y pueda gastar de forma independiente con su propia tarjeta.
- Ideal para: Viajes, asignaciones recurrentes, presupuestos individuales por miembro del equipo
- Cada usuario tiene un wallet por moneda activa
- Los fondos solo pueden ser usados por ese usuario
Agrupa el gasto por equipo o departamento
Usar: Wallets de empresa (Planes Plus y Unlimited)
Separa los fondos de la empresa creando wallets dedicados para proyectos, departamentos o categorías de gasto. Puedes asignar varias tarjetas a cada wallet y permitir que los responsables gestionen sus propios presupuestos.
- Ideal para: Marketing, ventas, eventos, equipos con múltiples usuarios
- Te permite seguir y gestionar fácilmente presupuestos compartidos
- Las tarjetas vinculadas a un wallet de empresa usan ese presupuesto específico
Asigna un presupuesto dedicado a una sola tarjeta de empresa
Usar: Wallets reservados (Planes Plus y Unlimited)
Si quieres asignar un monto fijo a una tarjeta de empresa sin compartir los fondos, usa un wallet reservado. Así, solo una tarjeta tendrá acceso a esos fondos.
- Ideal para: Suscripciones, caja chica, tarjetas de equipo
- Los wallets reservados se crean automáticamente al configurar la tarjeta
- Solo la tarjeta vinculada puede acceder a los fondos
Automatiza las transferencias entre wallets
Usar: Transferencias automáticas y presets de auto-transferencia (Presets disponibles en el plan Unlimited)
Configura reglas para recargar automáticamente los wallets de usuario, de empresa o reservados de forma programada o cuando el saldo esté por debajo de una cierta cantidad. Así se reduce el trabajo manual y se mantiene el control del gasto.
- Ideal para: Asignaciones recurrentes, presupuestos de equipo, proyectos con costes continuos
- Los fondos siempre están disponibles sin transferencias manuales
- Los presets se pueden reutilizar en múltiples wallets o usuarios
Guía rápida de configuración
Si no sabes por dónde empezar, hazte estas preguntas:
- ¿Quién necesita gastar? ¿Una persona, un equipo o ambos?
- ¿El presupuesto es fijo? ¿Es puntual, mensual o continuo?
- ¿Necesita seguimiento separado? ¿Para informes o aprobaciones?
Luego elige el tipo de wallet y la configuración que te ofrezca el equilibrio adecuado entre control y flexibilidad.