La funcionalidad de Reglas de las tarjetas te permite decidir exactamente dónde puede usarse cada tarjeta Soldo y qué tipos de compras se pueden realizar. Al configurar las Categorías de comerciantes, puedes alinear los gastos con las políticas de la empresa y mantener el control de los gastos corporativos en tiempo real.
¿Qué son las Categorías de comerciantes?
Cada comerciante o proveedor de servicios que acepta pagos con tarjeta tiene asignado un Código de categoría de comerciante (MCC), que identifica el tipo de negocio. Soldo utiliza estos códigos para agrupar a los comerciantes en categorías claras y fáciles de gestionar, como Viajes, Alimentación y Compras.
Cuando un miembro del equipo realiza un pago, Soldo detecta automáticamente el MCC usado por el comerciante y comprueba si esa categoría está permitida en la tarjeta. Si no lo está, la transacción será rechazada de inmediato.
Por qué controlar las Categorías de comerciantes
Las categorías de comerciantes ayudan a tu empresa a mantener el control del gasto sin ralentizar a nadie. Puedes:
- Evitar gastos fuera de política: por ejemplo, bloquear Entretenimiento o Compras para tarjetas de empleados destinadas solo a viajes de negocios.
- Limitar el uso indebido: asegurarte de que las tarjetas solo se utilicen para compras relacionadas con el trabajo, reduciendo el riesgo de gastos accidentales o no autorizados.
- Apoyar la planificación presupuestaria: enfocar el gasto donde más se necesita, como viajes o servicios.
Puedes configurar las Categorías de comerciantes en cualquier momento desde la sección Reglas de las tarjetas de la tarjeta. Los cambios se aplican de inmediato y pueden configurarse tanto para tarjetas físicas como para tarjetas virtuales.
Las categorías pueden habilitarse o deshabilitarse en dos niveles:
- Nivel de categoría: por ejemplo, bloquear todas las transacciones de Compras.
- Nivel de subcategoría: para un control más preciso, permitir o bloquear subcategorías específicas (por ejemplo, Compras > Muebles).
Configuración predeterminada de Categorías de comerciantes para tarjetas nuevas
Al crear una nueva tarjeta, las siguientes categorías y subcategorías de comerciantes están habilitadas por defecto tanto para tarjetas virtuales como físicas:
- Viajes: Agencias, Alquiler de coches, Hoteles, Multipropiedad
- Transporte: Aerolíneas, Aeropuertos, Marítimo, Aparcamiento, Transporte público, Gasolineras, Taxis, Peajes, Trenes, Estaciones de carga de vehículos
- Servicios: Empresariales, Limpieza, Contratistas, Entregas, Educación, Finanzas, Gobierno, Salud, Seguros, Jurídico, Museos, Organizaciones, Personal, Reparaciones, Sociales, Papelería, Telecomunicaciones, Veterinarios, Almacenes, Distribuidores mayoristas (excepto apuestas)
- Compras: Accesorios, Tiendas de aerolíneas, Arte, Automoción, Belleza, Libros, Bienes digitales, Marketing directo, Muebles, Prêt-à-porter, Deportes, Tiendas, Tecnología
- Alimentación: Coctelerías, Restaurantes, Tiendas, Vinos
- Entretenimiento: Habilitado
- Servicios públicos: Habilitado
- Publicidad online: Habilitado
Cómo editar las reglas de Categorías de comerciantes
- Desde el menú de navegación, selecciona Tarjetas.
- Selecciona la tarjeta que deseas editar.
- Abre la pestaña Reglas.
- Busca la sección Categorías de comerciantes.
- Usa las casillas de verificación para habilitar o deshabilitar categorías o subcategorías.
- Haz clic en Guardar y los cambios se aplicarán de inmediato.
Puedes actualizar esta configuración cuando cambien las necesidades de tu empresa, por ejemplo, para permitir nuevos tipos de gastos o bloquear gastos innecesarios.
Reglas de Categorías de comerciantes para Tarjetas de combustible
Para las tarjetas físicas de combustible, las restricciones de categorías de comerciantes se aplican automáticamente al crear la tarjeta. La única categoría disponible para estas tarjetas es Transporte. Dentro de esta categoría, aún puedes habilitar o deshabilitar subcategorías específicas como:
- Aparcamiento
- Gasolineras
- Peajes
- Carga eléctrica de vehículos
No se pueden habilitar otras categorías como Compras o Entretenimiento para las tarjetas de combustible.