Los límites de gasto y los límites de retiro de efectivo te ayudan a controlar cuánto se puede gastar con cada tarjeta Soldo. Son flexibles, fáciles de configurar y se aplican de inmediato, lo que te da la tranquilidad de que los fondos de la empresa se usan exactamente como se espera.
¿Qué son los límites de gasto?
Los límites de gasto definen el monto máximo que se puede gastar con una tarjeta dentro de un período de tiempo determinado. Te ayudan a gestionar presupuestos, evitar gastos excesivos y alinear el uso de la tarjeta con la política de gastos de tu empresa.
Los límites de gasto se pueden aplicar a cada tarjeta, pero esta solo podrá utilizar los fondos disponibles en su wallet vinculado (la fuente de fondos de la tarjeta). Si un wallet tiene £500 y la tarjeta tiene un límite mensual de £1.000, el usuario solo podrá gastar lo disponible, en este caso £500. Los límites restringen el gasto, pero no añaden fondos adicionales.
Puedes aplicar los siguientes tipos de límites de gasto:
- Mensual: limita el gasto total por mes
- Semanal: limita el gasto por semana
- Diario: restringe el gasto diario
- Por transacción: establece un gasto máximo por pago
Puedes combinar varios límites en una misma tarjeta. Por ejemplo, puedes establecer un límite mensual de £1.000, un límite semanal de £300, un límite diario de £100 y un límite por transacción de £50. Esto te da un control por capas sobre cómo se utilizan los fondos.
Los límites de gasto se pueden actualizar en cualquier momento, y los cambios se aplican de inmediato. Puedes aplicarlos tanto a tarjetas físicas como a tarjetas virtuales.
Cómo establecer límites de gasto
- Desde el menú de navegación, selecciona Tarjetas.
- Selecciona la tarjeta que deseas gestionar.
- Selecciona la pestaña Reglas.
- Selecciona Límites de gasto en la lista de reglas disponibles.
- Haz clic en Agregar límite.
- Elige el tipo de límite: Mensual, Semanal, Diario o Por transacción.
- Introduce un importe y selecciona Guardar.
Puedes agregar varios límites a una misma tarjeta o editarlos en cualquier momento. Para actualizar, desactivar o eliminar un límite existente, haz clic en el icono de Más opciones (tres puntos) que aparece junto a él.
Establecer límites de retiro de efectivo (solo tarjetas físicas)
Si tu empresa utiliza tarjetas físicas, también puedes controlar cuánto efectivo se puede retirar en cajeros automáticos. Esto te permite restringir o bloquear completamente los retiros, sin afectar las compras habituales.
Los límites de retiro solo se aplican a las tarjetas físicas; no se aplican a las tarjetas virtuales ni a las tarjetas de combustible físicas, ya que estas no pueden usarse para retirar efectivo.
Cómo habilitar y establecer los límites de retiro
- Desde el menú de navegación, selecciona Tarjetas.
- Selecciona la tarjeta correspondiente.
- Selecciona la pestaña Reglas.
- Activa la regla Retiros en efectivo (Chip & PIN) para la tarjeta.
- Una vez activada, selecciona Límites de retiro.
- Haz clic en Agregar límite.
- Elige el tipo de límite: Mensual, Semanal o Diario.
- Introduce un importe y selecciona Guardar.
Al igual que con los límites de gasto, puedes aplicar varios límites de retiro a la misma tarjeta y actualizarlos en cualquier momento. También puedes desactivar completamente los retiros si lo prefieres.
Actualizaciones masivas para equipos grandes
Si estás en el plan Unlimited, puedes usar la función Reglas de tarjetas en bloque para aplicar límites de gasto a varias tarjetas al mismo tiempo, ahorrando tiempo en la gestión de equipos grandes y grandes volúmenes de tarjetas.