Cada tarjeta Soldo necesita un lugar del que obtener dinero. Este lugar se llama fuente de financiación, y en Soldo, una fuente de financiación siempre es un wallet. Cuando creas una tarjeta, la vinculas a un wallet para que sepa de dónde tomar el dinero cuando se realicen transacciones.
Cómo funcionan las fuentes de financiación
Cada vez que se utiliza una tarjeta para realizar un pago, los fondos se retiran directamente del wallet conectado. La tarjeta nunca puede gastar más de lo que hay disponible en ese wallet. También puedes aplicar límites de gasto y reglas para controlar cuánto y con qué frecuencia se utilizan los fondos.
Elegir la fuente de financiación adecuada te da control y visibilidad sobre cómo se gasta el dinero de la empresa. También ayuda a evitar que los wallets compartidos se queden sin fondos de forma inesperada o que los usuarios compitan por los mismos recursos.
Tipos de wallets que pueden financiar una tarjeta
Soldo ofrece varios tipos de wallets que pueden utilizarse como fuentes de financiación. Cada uno está diseñado para adaptarse a una forma diferente de gestionar el dinero.
Wallet principal
El wallet principal es el depósito central de los fondos de la empresa. Cuando se realiza un ingreso en Soldo, el dinero llega primero aquí. Vincular una tarjeta al wallet principal le da acceso a los fondos generales de la empresa. Esta configuración es ideal cuando se necesita flexibilidad en el gasto, aunque siempre deben mantenerse límites y reglas para garantizar el control.
Wallet del usuario
Cada usuario tiene su propio wallet del usuario, que se crea automáticamente al ser añadido a Soldo. Vincular una tarjeta a un wallet del usuario significa que los fondos están destinados exclusivamente a esa persona. Es ideal para gestionar los gastos individuales y hacer un seguimiento de los gastos por empleado. Un usuario puede tener más de una tarjeta (por ejemplo, una física y otra virtual) vinculadas a su propio wallet, pero ninguna otra tarjeta puede utilizarlo.
Wallet de empresa
Disponible en los planes Plus y Unlimited, un wallet de empresa te permite reservar fondos para equipos, departamentos o proyectos específicos. Varias tarjetas pueden obtener fondos del mismo wallet de empresa, lo que lo hace perfecto para gestionar gastos compartidos dentro de un grupo. Por ejemplo, un wallet de marketing podría financiar varias tarjetas utilizadas por el equipo de marketing.
Wallet reservado
Un wallet reservado es un wallet especial que financia una sola tarjeta de empresa. El dinero en un wallet reservado está dedicado exclusivamente a esa tarjeta específica, por lo que es una buena opción cuando se busca una separación total entre los fondos de las tarjetas. Esto ayuda a evitar solapamientos entre usuarios o proyectos.
Por qué las fuentes de financiación son importantes
- Más control: elige cómo cada tarjeta accede a los fondos para adaptarse a la estructura de tu empresa.
- Mayor visibilidad: sigue fácilmente quién gasta, cuánto y desde qué wallet.
- Menos trabajo manual: evita tener que recargar las tarjetas individualmente; las fuentes de financiación pueden compartirse o automatizarse.
- Más flexibilidad: si tus necesidades cambian, puedes cambiar la fuente de financiación de una tarjeta más adelante.
Ejemplos de uso
- Tarjetas de empleados: vincúlalas al wallet personal de cada usuario para registrar los gastos individuales.
- Tarjetas de equipo: vincúlalas a un wallet de empresa para permitir el acceso compartido entre los miembros del equipo.
- Tarjetas dedicadas a proyectos: utiliza un wallet reservado para apartar fondos destinados a un único propósito.
Elegir la fuente de financiación correcta ayuda a mantener tu configuración de Soldo organizada y garantiza que cada pago provenga del fondo adecuado.