Lecture suggérée :
- Puis-je restreindre les pays où les cartes Soldo peuvent être utilisées ?
Après avoir mis des fonds à disposition sur vos cartes, vous pouvez choisir d'appliquer des limites ou des règles spécifiques pour contrôler davantage les dépenses sur la carte.
Les cartes Soldo permettent aux individus ou aux équipes d'effectuer des paiements professionnels où et quand ils en ont besoin. Cela inclut les frais de déplacement et de divertissement (T&E), la publicité numérique, les fournitures de bureau, et tout ce qui se trouve entre les deux. Vous pouvez définir des limites, des règles et des budgets personnalisés pour chaque carte individuellement, en fonction de chaque utilisateur, et en conformité avec votre politique d'achat.
Comment appliquer des règles de carte
Si vous êtes sur un plan Unlimited, vous pouvez bénéficier de notre fonctionnalité de règles de carte en masse, qui vous permet d'établir des limites de dépenses sur plusieurs cartes à la fois, sans avoir à naviguer sur chaque carte individuellement. Vous pouvez en savoir plus ici.
Ces étapes vous expliqueront comment accéder à la section des règles de carte pour une carte spécifique, vous permettant de définir la configuration souhaitée pour la carte.
1. Dans le menu de gauche, sélectionnez Cartes.
2. Choisissez la carte que vous souhaitez gérer.
3. Sélectionnez l'onglet Règles.
4. Appliquez les règles que vous souhaitez mettre en place sur la carte choisie.
Toute modification apportée est mise en œuvre immédiatement, vous donnant un contrôle total sur vos dépenses.
Quelles règles sont disponibles ?
Limites de dépenses
Définissez des limites de dépenses mensuelles, hebdomadaires, journalières ou par transaction pour les transactions.
Disponible sur tous les types de cartes.
Paiements en ligne
Activez ou désactivez les dépenses pour les achats en ligne effectués avec des cartes plastiques.
Disponible sur les types de carte plastique.
Sans contact
Activez ou désactivez les dépenses par paiement sans contact pour les cartes plastiques et les cartes carburant.
Disponible sur les types de carte plastique et de carte carburant.
La désactivation des paiements sans contact désactivera également les paiements sans contact via Apple Pay ou Google Pay.
Verrouillage automatique après une transaction
Verrouillez automatiquement la carte après une transaction, empêchant toute dépense supplémentaire jusqu'à ce que l'option soit désactivée.
Disponible sur les types de carte plastique et de carte virtuelle.
Contrôle géographique
Contrôlez où les cartes peuvent être utilisées. Vous pouvez activer/désactiver des pays spécifiques ou même des régions géographiques entières.
Pour plus d'informations sur le contrôle géographique, consultez cet article : Puis-je restreindre les pays où les cartes Soldo peuvent être utilisées ?
Catégories de commerçants
Activez ou désactivez les dépenses auprès de types de commerçants spécifiques ou de catégories entières selon les services ou biens qu'ils fournissent.
Disponible sur tous les types de cartes.
Retraits d'espèces
Contrôlez si les utilisateurs disposant de cartes plastiques peuvent retirer de l'argent en utilisant la puce et le code PIN.
Disponible sur les types de carte plastique.
Limites de retrait
Définissez des limites mensuelles, hebdomadaires ou journalières pour les retraits d'espèces.
Disponible sur les types de carte plastique.
Disponible uniquement si le retrait d'espèces est activé.
Retraits magstripe pendant 24 heures
Contrôlez si les utilisateurs disposant de cartes plastiques peuvent retirer de l'argent en utilisant la bande magnétique de la carte.
Disponible sur les types de carte plastique.
Disponible uniquement si le retrait d'espèces est activé.
Associer à un véhicule
Associez une carte carburant ou une carte plastique à un véhicule spécifique pour associer automatiquement l'activité de la carte à un véhicule particulier.
Disponible sur les types de carte plastique et de carte virtuelle.
Une fois que des fonds ont été ajoutés au portefeuille d'une carte, vous pouvez appliquer des règles pour contrôler comment, où et à quelles fins la carte peut être utilisée. Cela ajoute une couche supplémentaire de gouvernance pour aider à aligner les dépenses sur les politiques de votre entreprise.
Qu'est-ce qu'une règle de carte ?
Les règles de carte définissent comment une carte Soldo peut être utilisée. Elles vous donnent le contrôle sur :
- Où la carte peut être utilisée (par pays ou région)
- Ce qu'elle peut être utilisée pour acheter (par catégorie de commerçant)
- Comment elle peut être utilisée (comme sans contact, en ligne, ou aux distributeurs automatiques)
Vous pouvez personnaliser les règles pour chaque utilisateur, équipe ou département afin de refléter votre politique interne de dépenses. Toutes les règles prennent effet immédiatement et peuvent être mises à jour à tout moment.
Avantages de l'utilisation des règles de carte
- Améliorer le contrôle et la conformité des dépenses
- Réduire les abus ou paiements non autorisés
- Appliquer la gouvernance sans ralentir les équipes
- Soutenir différentes règles selon les types de dépenses
Comment appliquer des règles de carte
- Dans le menu de navigation, sélectionnez Cartes.
- Choisissez la carte que vous souhaitez gérer.
- Allez dans l'onglet Règles.
- Appliquez les règles souhaitées pour cette carte.
Les modifications sont enregistrées automatiquement et prennent effet immédiatement.
Types de règles de carte
Catégories de commerçants (MCC)
Autoriser ou bloquer les dépenses auprès de types de commerçants spécifiques. Par exemple, bloquer les divertissements ou autoriser uniquement les voyages ou le carburant.
Contrôle géographique
Activez ou désactivez la carte dans des pays ou régions du monde spécifiques. En savoir plus sur le contrôle géographique
Paiements en ligne
Autoriser ou bloquer les dépenses en ligne avec une carte plastique.
Paiements sans contact
Activez ou désactivez les paiements sans contact.
Retraits d'espèces
Contrôlez si la carte peut être utilisée pour retirer de l'argent aux distributeurs automatiques à l'aide de la puce et du code PIN.
Retraits magstripe (24 heures)
Autorisez les retraits aux distributeurs automatiques en utilisant la bande magnétique pendant une fenêtre de 24 heures. Doit être activé en même temps que les retraits d'espèces.
Verrouillage automatique après une transaction
Verrouillez automatiquement la carte après une seule transaction. Utile pour les cartes temporaires ou à usage unique.
Associer à un véhicule
Liez une carte à un véhicule spécifique. Toute transaction sera associée à ce véhicule dans les rapports.