La fonctionnalité Règles des cartes vous permet de définir précisément où chaque carte Soldo peut être utilisée et quels types d’achats elle peut effectuer. En configurant les Catégories de commerçants, vous pouvez aligner les dépenses sur les politiques de l’entreprise et garder le contrôle des frais professionnels en temps réel.
Qu’est-ce que les catégories de commerçants ?
Chaque commerçant ou prestataire de services acceptant les paiements par carte se voit attribuer un code de catégorie commerçant (MCC), un code identifiant le type d’activité. Soldo utilise ces codes pour regrouper les commerçants en catégories claires et faciles à gérer, comme Voyages, Alimentation et Shopping.
Lorsqu’un membre de l’équipe effectue un paiement, Soldo détecte automatiquement le MCC utilisé par le commerçant et vérifie si cette catégorie est autorisée sur la carte. Si ce n’est pas le cas, la transaction est immédiatement refusée.
Pourquoi contrôler les catégories de commerçants
Les catégories de commerçants aident votre entreprise à garder le contrôle des dépenses sans ralentir l’activité. Vous pouvez :
- Éviter les dépenses hors politique – par exemple, bloquer les catégories Divertissement ou Shopping pour les cartes utilisées uniquement lors de déplacements professionnels.
- Limiter les abus – garantir que les cartes sont utilisées uniquement pour des achats liés au travail, réduisant ainsi les risques de dépenses accidentelles ou non autorisées.
- Optimiser la gestion budgétaire – concentrer les dépenses là où elles sont le plus nécessaires, comme les voyages ou les services.
Vous pouvez configurer les catégories de commerçants à tout moment depuis la section Règles des cartes d’une carte. Les changements sont appliqués immédiatement et peuvent concerner aussi bien les cartes physiques que les cartes virtuelles.
Les catégories peuvent être activées ou désactivées à deux niveaux :
- Niveau catégorie – par exemple, bloquer toutes les transactions dans la catégorie Shopping.
- Niveau sous-catégorie – pour un contrôle plus précis, autoriser ou bloquer des sous-catégories spécifiques (ex. Shopping > Meubles).
Paramètres par défaut des cartes nouvellement créées
Lorsqu’une nouvelle carte est créée, les catégories et sous-catégories suivantes sont activées par défaut, pour les cartes virtuelles comme pour les cartes physiques :
- Voyages – Agences, Locations de voitures, Hôtels, Multipropriétés
- Transports – Compagnies aériennes, Aéroports, Maritime, Parkings, Transports publics, Stations-service, Taxis, Péages, Trains, Bornes de recharge
- Services – Entreprises, Nettoyage, Sous-traitants, Livraison, Éducation, Finance, Administration, Santé, Assurances, Juridique, Musées, Organisations, Personnel, Réparations, Social, Papeterie, Télécommunications, Vétérinaire, Entrepôts, Grossistes (hors jeux d’argent)
- Shopping – Accessoires, Boutiques aériennes, Art, Automobile, Beauté, Livres, Produits digitaux, Marketing direct, Meubles, Prêt-à-porter, Sport, Magasins, Technologie
- Alimentation – Bars à cocktails, Restaurants, Magasins, Vins
- Divertissement – Activé
- Services publics – Activé
- Publicité en ligne – Activé
Comment modifier les règles des catégories de commerçants
- Dans le menu de navigation, sélectionnez Cartes.
- Sélectionnez la carte à modifier.
- Ouvrez l’onglet Règles.
- Trouvez la section Catégories de commerçants.
- Utilisez les cases à cocher pour activer ou désactiver des catégories ou sous-catégories.
- Cliquez sur Enregistrer et vos modifications seront appliquées immédiatement.
Vous pouvez mettre à jour ces paramètres à tout moment, par exemple pour autoriser de nouveaux types de dépenses ou bloquer des frais inutiles.
Règles de catégories de commerçants pour les cartes carburant
Pour les cartes carburant physiques, les restrictions de catégories de commerçants sont automatiquement appliquées à la création de la carte. La seule catégorie disponible pour ces cartes est Transports. Dans cette catégorie, vous pouvez tout de même activer ou désactiver des sous-catégories spécifiques, comme :
- Parkings
- Stations-service
- Péages
- Recharge électrique de véhicules
D’autres catégories comme Shopping ou Divertissement ne peuvent pas être activées pour les cartes carburant.