Questa pagina descrive i requisiti dei servizi finanziari per i candidati registrati in Italia.
Soldo Financial Services Ireland DAC è un fornitore autorizzato di servizi di pagamento e regolamentato dalla Central Bank of Ireland. Per rispettare le norme antiriciclaggio e di lotta al finanziamento del terrorismo, stabilite dalle nostre autorità di regolamentazione e dai nostri partner bancari, siamo tenuti ad esercitare la dovuta diligenza su tutti i richiedenti.
Pur comprendendo che ciò possa risultare inconveniente, si tratta di una parte cruciale dei nostri obblighi di conformità e svolge un ruolo importante nel garantire che la nostra azienda mantenga la sua integrità e la sua responsabilità di protezione contro il crimine finanziario.
Durante il processo di registrazione, ti chiederemo di fornire alcune informazioni importanti. Se non disponi subito di tutti i dati necessari, non preoccuparti: i tuoi progressi verranno salvati, così potrai completare la registrazione in qualsiasi momento.
Checklist per la registrazione
Avrai bisogno di:
- I tuoi dati ✔
- I dati della tua azienda ✔
- I dati del rappresentante legale della tua azienda ✔
- I dati del Super Admin (la persona che gestirà l'account Soldo) ✔
- Un documento d'identità ✔
- Un telefono con fotocamera o una webcam per un breve video di riconoscimento ✔
Potresti anche aver bisogno di:
- Una prova di indirizzo
Registrazione online
La registrazione online consiste di 3 fasi:
Per iniziare il processo, seleziona il piano che soddisfa le tue esigenze. Una volta selezionato il piano, dovrai compilare il modulo di registrazione online.
Compilazione del modulo di registrazione
Il modulo di registrazione è composto dalle seguenti sezioni:
- Verifica il tuo indirizzo email
- Conferma le informazioni identificative sulla tua organizzazione
- Dettagli aggiuntivi sulla tua organizzazione
- Conferma alcuni dettagli sul Rappresentante Legale e sui Super Admin dell'account.
- Fornisci informazioni su come prevedi di utilizzare Soldo
- Fornisci i dettagli dei beneficiari effettivi della tua organizzazione
- Leggi e accetta i Termini e Condizioni di Soldo Financial Services.
Ecco una descrizione dettagliata di ciascuna sezione del modulo di registrazione e delle informazioni di cui potremmo aver bisogno:
Verifica il tuo indirizzo email
- Fornisci il tuo indirizzo email, quindi inserisci il codice monouso che ricevi nel modulo di registrazione.
Conferma le informazioni identificative della tua organizzazione
- Inserisci il nome della tua organizzazione nel nostro strumento di ricerca per localizzare e confermare la tua organizzazione.
- Se non riesci a trovarla utilizzando lo strumento di ricerca, puoi inserire manualmente i dettagli della tua organizzazione.
Ti chiederemo:
- Nome
- Indirizzo registrato
- Numero di registrazione
- Numero di Partita IVA (se applicabile)
Dettagli aggiuntivi sulla tua organizzazione
Ti faremo alcune domande aggiuntive sulla tua organizzazione, tra cui:
- Il tipo di entità legale o struttura
- Numero di dipendenti (seleziona dal range/opzioni)
- Indirizzo commerciale
- I paesi in cui operi
- Cosa fa la tua azienda
Conferma alcuni dettagli sul Rappresentante Legale e sui Super Admin dell'account
Dovremo confermare:
- Nome
- Cittadinanza
- Data di nascita
- Email di lavoro
- Numero di cellulare
- Indirizzo
Fornisci informazioni su come intendi utilizzare Soldo
- Il tuo uso previsto di Soldo (Seleziona dai motivi per la registrazione)
- Numero previsto di carte (seleziona dal range/opzioni)
- Spesa mensile prevista (seleziona dal range/opzioni)
- Prelievo di contanti previsto (seleziona dal range/opzioni)
- Carichi di terze parti previsti (seleziona dal range/opzioni)
Dati dei beneficiari effettivi
Se conosci i loro dettagli, puoi inserirli direttamente nella domanda.
In alternativa, puoi scrivere a businesssupport@soldo.com dopo aver inviato la tua domanda. Se scegli questo metodo, hai opzioni specifiche su come fornire queste informazioni:
- Fornire un documento* che descriva la struttura proprietaria della tua organizzazione, inclusi tutti i titolari effettivi. Solitamente una Visura Camerale è sufficiente se confermi che è accurata e aggiornata, o,
- puoi scaricare e inviare il modulo di Dichiarazione dei Titolari Effettivi qui.
*A seconda del tipo di ente che richiede il conto di moneta elettronica, potrebbe essere più appropriato fornire altra documentazione o informazioni, come quelle elencate di seguito:
- Visura camerale.
- Modulo di dichiarazione dei titolari effettivi.
- Atto di fiducia.
- Atto costitutivo di società.
- Statuto dell'ente.
Che cos’è un beneficiario effettivo?
Un beneficiario effettivo si riferisce a un individuo che, direttamente o indirettamente, soddisfa una delle seguenti condizioni di proprietà all'interno di una società o entità legale:
- Possiede più del 25% delle azioni.
- Detiene più del 25% dei diritti di voto.
- Ha il diritto di nominare o rimuovere la maggioranza dei membri del consiglio di amministrazione.
- Ha il diritto di esercitare, o esercita attivamente, un'influenza o un controllo significativo.
Leggi e accetta i Termini e Condizioni dei Servizi Finanziari Soldo
Ti chiederemo di leggere e confermare i nostri Termini e Condizioni.
Accettando i nostri Termini e Condizioni, avrai inviato con successo la tua domanda
Cosa succede dopo aver completato il modulo di registrazione?
Dopo aver completato il modulo di registrazione, i passaggi successivi sono:
- Verifica dell'identità individuale: Invieremo un'email a ciascun Super Admin e Rappresentante Legale che hai indicato nel modulo di registrazione con le istruzioni per confermare la loro identità.
-
Revisione della domanda: Mentre tu e i tuoi colleghi confermate la vostra identità, esamineremo la tua domanda e ti invieremo un'email entro 1-3 giorni lavorativi per:
- Richiedere informazioni aggiuntive, oppure
- fornire conferma dell'approvazione e le credenziali per iniziare a utilizzare il tuo account Soldo.
Verifica dell'Identità Individuale
Per verificare l'identità degli individui, Soldo utilizza un fornitore indipendente e di fiducia di servizi di verifica dell'identità. Per rispettare gli obblighi normativi, dovremo verificare l'identità del rappresentante legale e degli Amministratori Principali inclusi nella domanda.
I link saranno inviati via email agli individui richiesti, che li guideranno attraverso i requisiti.
Quali informazioni devo fornire per la verifica dell'identità?
Il processo includerà generalmente la richiesta delle seguenti informazioni:
Verifica dell'Identità
Copia a colori chiara, leggibile e non segnata (fronte e retro) di un documento valido per confermare la tua identità, come:
- Patente di guida
- Passaporto
- Carta d'identità
- Porto d'armi
Rilevamento del volto
Consiste in un breve video registrato tramite una fotocamera frontale.
Prova di Indirizzo
Copia chiara, leggibile e non segnata di un documento per confermare il tuo indirizzo di residenza personale. Questo documento deve avere una data di emissione visibile non superiore a tre mesi.
Documenti possibili:
- Bolletta del gas, acqua o elettricità
- Bolletta della TV o del telefono
- Copia dell'estratto conto bancario personale (può essere oscurata purché si vedano nome, data e indirizzo)
- Copia del certificato di assicurazione dell'auto o della casa
- Registrazione di un'auto registrata
- Documento recente fornito dal governo che dichiara l'indirizzo di residenza personale
Revisione della domanda
Se la vostra richiesta viene approvata, riceverete un'email di notifica con le credenziali per accedere al vostro nuovo conto Soldo.
Dopo aver esaminato la vostra domanda, potremmo richiedere ulteriori informazioni in conformità con i nostri obblighi normativi come emittente di moneta elettronica, considerato che ogni organizzazione è differente.
Quanto tempo ci vorrà per esaminare la mia domanda?
Il nostro team di servizi finanziari esaminerà la vostra richiesta entro 1 giorno lavorativo
Quali informazioni aggiuntive potrei dover fornire?
Informazioni che Potremmo Richiedere Dopo aver Rivisto la Vostra Domanda:
Autocertificazione FATCA per Entità
Prima di caricare fondi sul tuo conto, ti chiederemo di compilare il Modulo di Autocertificazione FATCA per Entità. Ti contatteremo con ulteriori dettagli. Ulteriori informazioni e il link per avviare la procedura sono disponibili qui.
Documento di identità dell'organizzazione
Un documento ufficiale e aggiornato che identifica la vostra organizzazione.
Il documento esatto di cui abbiamo bisogno dipende dalla vostra organizzazione, ma alcuni esempi possibili sono:
- Visura camerale
- Certificato di iscrizione alla Camera di Commercio
- Atto costitutivo
- Statuto sociale
- Atto costitutivo di società
Struttura proprietaria
Un Diagramma della Struttura Proprietaria: Un diagramma che mostra la struttura proprietaria completa della vostra organizzazione, inclusi le società madri, le filiali e i proprietari effettivi, firmato da un Direttore o da un Firmatario Autorizzato della vostra organizzazione. Nella maggior parte dei casi, una Visura Camerale è accettabile se viene confermato che sia aggiornata.
Fonte dei Fondi
Potremmo richiedere un estratto conto bancario recente della vostra organizzazione o una lettera bancaria come metodo per convalidare la fonte di finanziamento del vostro conto Soldo.
Ultimo Bilancio Annuale
L'ultima serie di bilanci finanziari depositati presso la Camera di Commercio.
Chiarimento delle informazioni inviate
Potremmo contattarvi con domande specifiche relative alle informazioni che avete fornito nel modulo di registrazione per chiarire o ottenere ulteriori dettagli.
Poiché ogni organizzazione è diversa e rivediamo tutte le domande caso per caso, potremmo richiedere ulteriori informazioni. Saremo chiari nella nostra richiesta.
Domande Frequenti
Come vengono protetti i dati che fornisco?
Soldo non abuserà mai dei tuoi dati. Non li venderemo, non li cederemo né li utilizzeremo per scopi diversi dal fornire o migliorare i nostri servizi. La nostra politica sulla privacy si applica a tutte le persone che ci forniscono dati personali in relazione ai nostri servizi di tecnologia e software per le aziende. Questo include la persona che si iscrive ai nostri servizi per conto del nostro cliente aziendale, gli utenti autorizzati a creare e approvare account utente (noti come 'Super Admin') e gli utenti dei nostri servizi mentre sono impiegati dal nostro cliente aziendale. Di seguito abbiamo riassunto le aree principali relative ai dati. Per ulteriori informazioni, puoi accedere alla nostra politica sulla privacy completa sul nostro sito web a questo link.
Conservazione e Protezione dei Dati
Tutti i dati che ci fornisci vengono archiviati sui nostri server sicuri. Ogni transazione di pagamento sarà crittografata utilizzando la tecnologia Transport Layer Security. Utilizziamo l’autenticazione forte del cliente (SCA) per una sicurezza aggiuntiva quando accedi ai nostri servizi di tecnologia e software. I dati possono essere sottoposti a verifica su richiesta del cliente e sono sempre disponibili per tutta la durata del rapporto con Soldo.
Cancellazione dei Dati
In quanto istituti finanziari regolamentati, Soldo Financial Services Ltd e Soldo Financial Services Ireland DAC sono tenuti a conservare i dati per 10 anni dopo la fine del rapporto commerciale, esclusivamente per condividerli con l'autorità di regolamentazione su richiesta o per aiutare in eventuali indagini condotte da un’agenzia di forze dell’ordine.
Fai riferimento ai Termini e Condizioni di Soldo per i dettagli.
Ho già un account e ho ricevuto una nuova richiesta per queste informazioni - perché?
In quanto fornitore autorizzato di servizi di pagamento, Soldo è tenuto ad aggiornare regolarmente i dettagli dei clienti, relativi sia all'azienda che a determinate persone associate all'account Soldo. Per soddisfare questo obbligo continuo, potremmo occasionalmente contattarti durante il rapporto commerciale per richiedere informazioni aggiornate.