La funzionalità Regole delle carte ti consente di decidere esattamente dove può essere utilizzata ogni carta Soldo e quali tipi di acquisti può effettuare. Configurando le Categorie esercenti, puoi allineare la spesa alle politiche aziendali e mantenere il controllo delle spese in tempo reale.
Cosa sono le Categorie esercenti?
Ogni rivenditore o fornitore di servizi che accetta pagamenti con carta è associato a un Codice Categoria Esercente (MCC), un codice che identifica il tipo di attività commerciale. Soldo utilizza questi codici per raggruppare gli esercenti in categorie chiare e facili da gestire come Viaggi, Cibo e Shopping.
Quando un membro del team effettua un pagamento, Soldo rileva automaticamente il MCC utilizzato dall’esercente e verifica se quella categoria è abilitata sulla carta. In caso contrario, la transazione verrà immediatamente rifiutata.
Perché controllare le Categorie esercenti
Le categorie esercenti aiutano la tua azienda a mantenere il controllo della spesa senza rallentare nessuno. Puoi:
- Impedire spese fuori policy – ad esempio, bloccare Intrattenimento o Shopping per carte dipendenti usate solo per viaggi di lavoro.
- Limitare gli abusi – assicurati che le carte siano utilizzate solo per acquisti legati al lavoro, riducendo il rischio di spese accidentali o non autorizzate.
- Supportare la pianificazione del budget – concentra la spesa dove è più necessaria, come viaggi o servizi.
Puoi configurare le Categorie esercenti in qualsiasi momento dalla sezione Regole delle carte della carta. Le modifiche vengono applicate immediatamente e possono essere configurate sia per carte di plastica sia per carte virtuali.
Le categorie possono essere abilitate o disabilitate su due livelli:
- Livello di categoria – ad esempio, bloccare tutte le transazioni di Shopping.
- Livello di sottocategoria – per un controllo più preciso, consenti o blocca sottocategorie specifiche (es. Shopping > Arredamento).
Impostazioni predefinite delle Categorie esercenti per le nuove carte
Quando viene creata una nuova carta, le seguenti categorie e sottocategorie esercenti sono abilitate per impostazione predefinita, sia per le carte virtuali che per quelle di plastica:
- Viaggi – Agenzie, Noleggio auto, Hotel, Multiproprietà
- Trasporti – Compagnie aeree, Aeroporti, Marittimi, Parcheggi, Trasporti pubblici, Stazioni di servizio, Taxi, Autostrade a pedaggio, Treni, Stazioni di ricarica per veicoli
- Servizi – Aziende, Pulizie, Appaltatori, Consegne, Istruzione, Finanza, Governo, Salute, Assicurazioni, Legale, Musei, Organizzazioni, Personale, Riparazioni, Servizi sociali, Cancelleria, Telecomunicazioni, Veterinari, Magazzini, Grossisti (escluso Gioco d’azzardo)
- Shopping – Accessori, Negozi di compagnie aeree, Arte, Automotive, Bellezza, Libri, Beni digitali, Marketing diretto, Arredamento, Prêt-à-porter, Sport, Negozi, Tecnologia
- Cibo – Cocktail bar, Ristoranti, Negozi, Vino
- Intrattenimento – Abilitato
- Utility – Abilitato
- Inserzioni online – Abilitato
Come modificare le regole delle Categorie esercenti
- Dal menu di navigazione, seleziona Carte.
- Seleziona la carta che desideri modificare.
- Apri la scheda Regole.
- Trova la sezione Categorie esercenti.
- Usa le caselle di controllo per abilitare o disabilitare categorie o sottocategorie.
- Seleziona Salva e le modifiche verranno applicate immediatamente.
Puoi aggiornare queste impostazioni ogni volta che cambiano le esigenze della tua azienda, ad esempio per consentire nuovi tipi di spesa o bloccare quelle non necessarie.
Regole delle Categorie esercenti per le Carte carburante
Per le carte carburante di plastica, le restrizioni delle Categorie esercenti vengono applicate automaticamente alla creazione della carta. L’unica categoria disponibile per queste carte è Trasporti. All’interno di questa categoria, puoi comunque abilitare o disabilitare sottocategorie specifiche come:
- Parcheggi
- Stazioni di servizio
- Autostrade a pedaggio
- Ricarica elettrica per veicoli
Altre categorie come Shopping o Intrattenimento non possono essere abilitate per le Carte carburante.