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En esta guía, aprenderás cómo autorizar a varios usuarios para realizar pagos por transferencia bancaria utilizando la función de acceso compartido.
Con el acceso compartido, puedes establecer tus límites y reglas para las transferencias bancarias y autorizar a varios usuarios para realizar pagos mediante transferencia bancaria. Esto es especialmente útil para equipos o departamentos donde más de una persona necesita realizar transferencias bancarias. En lugar de crear un acceso separado para cada usuario, el acceso compartido te permite definir un único conjunto de reglas y límites que se aplicarán a todos los usuarios a quienes concedas acceso.
Si deseas crear una autorización individual en su lugar, consulta este artículo.
Consejo: Si quieres restringir la autorización bancaria a beneficiarios específicos, asegúrate de haber configurado tu lista de beneficiarios verificados. Para obtener más información sobre cómo añadir beneficiarios, consulta este artículo.
- Inicia sesión en la aplicación web como Superadministrador.
- Desde el menú lateral, selecciona Configurar > Acceso a transferencias bancarias.
- Selecciona la pestaña Compartido.
- Selecciona Añadir acceso bancario.
-
Introduce un nombre y una descripción opcional para el acceso a transferencias bancarias.
Nota: El nombre y la descripción serán visibles para los usuarios autorizados. - Selecciona Siguiente.
- Si tienes varias divisas activadas en tu cuenta, selecciona la divisa que deseas utilizar para este acceso a transferencias bancarias desde el menú desplegable.
Nota: La divisa seleccionada determinará qué carteras puedes autorizar como fuente de fondos para este acceso. Por ejemplo, si seleccionas EUR, solo podrás autorizar carteras en EUR. -
Selecciona los métodos de pago que pueden utilizarse para transferencias bancarias (esto dependerá de la divisa seleccionada).
- Decide si deseas permitir que los usuarios autorizados puedan Pagar a beneficiarios no listados. Si marcas esta opción, podrán pagar a nuevos beneficiarios que no estén en tu lista de beneficiarios verificados.
-
Establece los límites de gasto para transferencias bancarias.
Puedes establecer:- Límite diario
- Límite semanal
- Límite mensual
- Límite por transferencia bancaria
Consejo: Puedes combinar varios límites para mayor flexibilidad. Por ejemplo, puedes establecer un límite diario de 200 €, un límite mensual de 1000 € y un límite por transferencia de 100 €.
-
Establece el número máximo de transferencias bancarias permitidas en un período determinado.
Puedes elegir entre:- Límite diario
- Límite semanal
- Límite mensual
Consejo: Puedes combinar varios límites para mayor flexibilidad. Por ejemplo, puedes limitar a los usuarios a 1 transferencia diaria y a un máximo de 10 mensuales.Nota: Con el acceso compartido, los límites se comparten entre todos los usuarios autorizados. Por ejemplo, si estableces un máximo de 10 transferencias por semana, cada transferencia realizada por cualquier usuario autorizado contará para ese límite.
-
Selecciona las carteras que los usuarios podrán utilizar como fuente de fondos al realizar transferencias bancarias. Si seleccionas varias carteras, podrán elegir cuál usar al realizar el pago.
- Decide a quién podrán pagar los usuarios autorizados mediante transferencias bancarias.
Puedes elegir entre:-
Todos
Los usuarios autorizados podrán pagar a cualquier beneficiario que hayas añadido como beneficiario verificado. No podrán pagar a nuevos beneficiarios a menos que hayas activado “pagar a beneficiarios no listados” en el paso 9.
-
Personalizar acceso a beneficiarios
Establece reglas para controlar exactamente a quién podrán pagar los usuarios autorizados.
Puedes elegir entre:-
Categoría de beneficiario
Pagar a usuarios de una categoría específica de beneficiarios. Al añadir beneficiarios, los clasificas como proveedores, clientes, empleados o mis cuentas bancarias. Puedes permitir que los usuarios autorizados accedan solo a categorías específicas.
-
Lista de beneficiarios
Pagar a beneficiarios específicos. Podrás seleccionar de tu lista de beneficiarios verificados. Los usuarios autorizados podrán pagar mediante transferencia bancaria a cualquier beneficiario que selecciones aquí.
-
Categoría de beneficiario
Consejo: Estas reglas pueden combinarse. Por ejemplo, puedes limitar al usuario a proveedores y clientes, pero permitirle también realizar transferencias a empleados específicos.
-
Todos
- Selecciona Siguiente.
- Elige a quién deseas conceder acceso marcando la casilla junto a su nombre. Deberás seleccionar al menos 1 usuario para continuar.
- Selecciona Siguiente.
- Revisa los detalles y selecciona Confirmar.
Nota: Se te pedirá que completes la Autenticación Reforzada de Cliente para confirmar la autorización de acceso a transferencias bancarias. - Cada usuario recibirá un correo electrónico notificándole su acceso a transferencias bancarias. Podrán iniciar sesión en la aplicación web y comenzar a realizar pagos de inmediato.
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En esta guía, aprenderás cómo autorizar a varios usuarios para realizar pagos por transferencia bancaria utilizando la función de acceso compartido.
Con el acceso compartido, puedes establecer tus límites y reglas para las transferencias bancarias y autorizar a varios usuarios para realizar pagos mediante transferencia bancaria. Esto es especialmente útil para equipos o departamentos donde más de una persona necesita realizar transferencias bancarias. En lugar de crear un acceso separado para cada usuario, el acceso compartido te permite definir un único conjunto de reglas y límites que se aplicarán a todos los usuarios a quienes concedas acceso.
Si deseas crear una autorización individual en su lugar, consulta este artículo.
Consejo: Si quieres restringir la autorización bancaria a beneficiarios específicos, asegúrate de haber configurado tu lista de beneficiarios verificados. Para obtener más información sobre cómo añadir beneficiarios, consulta este artículo.
- Inicia sesión en la aplicación web como Superadministrador.
- Desde el menú lateral, selecciona Configurar > Acceso a transferencias bancarias.
- Selecciona la pestaña Compartido.
- Selecciona Añadir acceso bancario.
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Introduce un nombre y una descripción opcional para el acceso a transferencias bancarias.
Nota: El nombre y la descripción serán visibles para los usuarios autorizados. - Selecciona Siguiente.
- Si tienes varias divisas activadas en tu cuenta, selecciona la divisa que deseas utilizar para este acceso a transferencias bancarias desde el menú desplegable.
Nota: La divisa seleccionada determinará qué carteras puedes autorizar como fuente de fondos para este acceso. Por ejemplo, si seleccionas EUR, solo podrás autorizar carteras en EUR. -
Selecciona los métodos de pago que pueden utilizarse para transferencias bancarias (esto dependerá de la divisa seleccionada).
- Decide si deseas permitir que los usuarios autorizados puedan Pagar a beneficiarios no listados. Si marcas esta opción, podrán pagar a nuevos beneficiarios que no estén en tu lista de beneficiarios verificados.
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Establece los límites de gasto para transferencias bancarias.
Puedes establecer:- Límite diario
- Límite semanal
- Límite mensual
- Límite por transferencia bancaria
Consejo: Puedes combinar varios límites para mayor flexibilidad. Por ejemplo, puedes establecer un límite diario de 200 €, un límite mensual de 1000 € y un límite por transferencia de 100 €.
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Establece el número máximo de transferencias bancarias permitidas en un período determinado.
Puedes elegir entre:- Límite diario
- Límite semanal
- Límite mensual
Consejo: Puedes combinar varios límites para mayor flexibilidad. Por ejemplo, puedes limitar a los usuarios a 1 transferencia diaria y a un máximo de 10 mensuales.Nota: Con el acceso compartido, los límites se comparten entre todos los usuarios autorizados. Por ejemplo, si estableces un máximo de 10 transferencias por semana, cada transferencia realizada por cualquier usuario autorizado contará para ese límite.
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Selecciona las carteras que los usuarios podrán utilizar como fuente de fondos al realizar transferencias bancarias. Si seleccionas varias carteras, podrán elegir cuál usar al realizar el pago.
- Decide a quién podrán pagar los usuarios autorizados mediante transferencias bancarias.
Puedes elegir entre:-
Todos
Los usuarios autorizados podrán pagar a cualquier beneficiario que hayas añadido como beneficiario verificado. No podrán pagar a nuevos beneficiarios a menos que hayas activado “pagar a beneficiarios no listados” en el paso 9.
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Personalizar acceso a beneficiarios
Establece reglas para controlar exactamente a quién podrán pagar los usuarios autorizados.
Puedes elegir entre:-
Categoría de beneficiario
Pagar a usuarios de una categoría específica de beneficiarios. Al añadir beneficiarios, los clasificas como proveedores, clientes, empleados o mis cuentas bancarias. Puedes permitir que los usuarios autorizados accedan solo a categorías específicas.
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Lista de beneficiarios
Pagar a beneficiarios específicos. Podrás seleccionar de tu lista de beneficiarios verificados. Los usuarios autorizados podrán pagar mediante transferencia bancaria a cualquier beneficiario que selecciones aquí.
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Categoría de beneficiario
Consejo: Estas reglas pueden combinarse. Por ejemplo, puedes limitar al usuario a proveedores y clientes, pero permitirle también realizar transferencias a empleados específicos.
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Todos
- Selecciona Siguiente.
- Elige a quién deseas conceder acceso marcando la casilla junto a su nombre. Deberás seleccionar al menos 1 usuario para continuar.
- Selecciona Siguiente.
- Revisa los detalles y selecciona Confirmar.
Nota: Se te pedirá que completes la Autenticación Reforzada de Cliente para confirmar la autorización de acceso a transferencias bancarias. - Cada usuario recibirá un correo electrónico notificándole su acceso a transferencias bancarias. Podrán iniciar sesión en la aplicación web y comenzar a realizar pagos de inmediato.