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In dieser Anleitung erfahren Sie, wie Sie mehrere Benutzer zur Durchführung von Banküberweisungen autorisieren, indem Sie die Funktion für gemeinsamen Zugriff verwenden.
Mit dem gemeinsamen Zugriff können Sie Ihre eigenen Regeln und Limits für Banküberweisungen festlegen und mehrere Benutzer zur Durchführung von Überweisungen autorisieren. Dies ist besonders nützlich für Teams oder Abteilungen, in denen mehr als eine Person Überweisungen vornehmen muss. Anstatt für jeden Benutzer einen eigenen Zugriff zu erstellen, können Sie mit dem gemeinsamen Zugriff ein einziges Regel- und Limit-Set definieren, das für alle autorisierten Benutzer gilt.
Wenn Sie stattdessen eine Einzelautorisierung einrichten möchten, lesen Sie bitte diesen Artikel.
Tipp: Wenn Sie die Bankautorisierung auf bestimmte Zahlungsempfänger beschränken möchten, stellen Sie sicher, dass Sie Ihre Liste verifizierter Zahlungsempfänger eingerichtet haben. Weitere Informationen zum Hinzufügen von Zahlungsempfängern finden Sie in diesem Artikel.
- Melden Sie sich als Super-Administrator in der Web-App an.
- Wählen Sie im linken Menü Konfigurieren > Zugriff auf Banküberweisungen.
- Wählen Sie den Tab Gemeinsam.
- Wählen Sie Bankzugriff hinzufügen.
-
Geben Sie einen Namen und eine optionale Beschreibung für den Zugriff auf Banküberweisungen ein.
Hinweis: Der Name und die Beschreibung sind für autorisierte Benutzer sichtbar. - Wählen Sie Weiter.
- Wenn Sie mehrere Währungen in Ihrem Konto aktiviert haben, wählen Sie die Währung, die Sie für diesen Zugriff verwenden möchten, aus dem Dropdown-Menü.
Hinweis: Die gewählte Währung bestimmt, welche Wallets Sie als Finanzierungsquelle autorisieren können. Wenn Sie z. B. EUR auswählen, können Sie nur EUR-Wallets zuweisen. -
Wählen Sie die Zahlungsmethoden, die für Überweisungen verwendet werden dürfen (abhängig von der gewählten Währung).
- Entscheiden Sie, ob autorisierte Benutzer nicht gelistete Zahlungsempfänger bezahlen dürfen. Wenn Sie dieses Kontrollkästchen aktivieren, dürfen sie neue Zahlungsempfänger bezahlen, die nicht in Ihrer Liste verifizierter Zahlungsempfänger enthalten sind.
-
Legen Sie Ausgabenlimits für Banküberweisungen fest.
Sie können festlegen:
- Tageslimit
- Wochenlimit
- Monatslimit
- Limit pro Überweisung
Tipp: Kombinieren Sie mehrere Limits für mehr Flexibilität. Zum Beispiel: 200 € pro Tag, 1000 € pro Monat und 100 € pro Überweisung.
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Legen Sie die maximale Anzahl an Überweisungen in einem bestimmten Zeitraum fest.
Auswahlmöglichkeiten:
- Tageslimit
- Wochenlimit
- Monatslimit
Tipp: Sie können mehrere Limits kombinieren. Zum Beispiel: 1 Überweisung pro Tag und maximal 10 pro Monat.
Hinweis: Beim gemeinsamen Zugriff gelten die Limits für alle autorisierten Benutzer. Wenn Sie also 10 Überweisungen pro Woche erlauben, zählt jede Überweisung eines autorisierten Benutzers zum Limit. -
Wählen Sie die Wallets aus, die Benutzer als Finanzierungsquelle für Überweisungen nutzen dürfen. Bei Auswahl mehrerer Wallets können sie beim Bezahlen zwischen ihnen wählen.
- Entscheiden Sie, wen autorisierte Benutzer per Überweisung bezahlen dürfen.
Sie können wählen zwischen:
-
Alle
Autorisierte Benutzer dürfen jeden verifizierten Zahlungsempfänger bezahlen. Neue Empfänger können nur bezahlt werden, wenn “nicht gelistete Zahlungsempfänger” in Schritt 9 aktiviert ist.
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Zahlungsempfänger-Zugriff anpassen
Definieren Sie Regeln, um genau zu steuern, wen autorisierte Benutzer bezahlen dürfen.
Mögliche Optionen:
-
Zahlungsempfängerkategorie
Zahlung an bestimmte Kategorien erlauben – z. B. nur Lieferanten oder Kunden. Zahlungsempfänger werden beim Hinzufügen kategorisiert als Lieferanten, Kunden, Mitarbeitende oder eigene Bankkonten.
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Zahlungsempfängerliste
Zahlung nur an ausgewählte verifizierte Zahlungsempfänger. Die Benutzer dürfen dann nur an diese ausgewählten Empfänger überweisen.
-
Zahlungsempfängerkategorie
Tipp: Diese Regeln lassen sich kombinieren. Beispiel: Zugriff auf Lieferanten und Kunden beschränken, aber zusätzlich Überweisungen an bestimmte Mitarbeitende erlauben.
-
Alle
- Wählen Sie Weiter.
- Wählen Sie die Benutzer aus, denen Sie Zugriff gewähren möchten, indem Sie das Kontrollkästchen neben dem Namen aktivieren. Mindestens ein Benutzer muss ausgewählt werden.
- Wählen Sie Weiter.
- Überprüfen Sie die Details und wählen Sie Bestätigen.
Hinweis: Sie müssen die Starke Kundenauthentifizierung (Strong Customer Authentication) abschließen, um die Autorisierung zu bestätigen. - Jeder Benutzer erhält eine E-Mail mit der Bestätigung seines Zugriffs auf Banküberweisungen. Danach kann er sich anmelden und sofort mit dem Ausgeben beginnen.