Crear ajustes preestablecidos de transferencia automática

Supongamos que necesitas configurar transferencias automáticas a múltiples recursos, como wallets, usuarios o tarjetas. En lugar de configurar cada recurso individualmente, puedes simplemente usar plantillas de transferencias automáticas. Estas son conjuntos predefinidos de reglas que puedes crear y asignar a múltiples wallets, usuarios o tarjetas a la vez. Las plantillas no solo te ahorran tiempo, sino que también te brindan un mejor control sobre cómo se distribuye tu dinero dentro de Soldo.

En esta guía, aprenderás cómo crear y editar una plantilla de transferencia automática.

Nota: Solo puedes crear plantillas de transferencias automáticas basadas en una programación periódica o activadas por un saldo bajo.

• Transferencias periódicas: te permiten agregar o retirar dinero de un recurso, o recargar el saldo a una cantidad específica de manera mensual, semanal o diaria.
• Transferencias por saldo bajo: transfieren automáticamente dinero a un recurso cuando su saldo cae por debajo de un cierto umbral.

Dónde configurar transferencias automáticas en bloque

En la aplicación web, puedes configurar y gestionar transferencias automáticas en bloque en la siguiente sección:

• Configurar > Plantillas de transferencias automáticas en bloque

También puedes comenzar la creación de una nueva plantilla o asignar una plantilla de transferencia automática guardada a un usuario, wallet o tarjeta directamente desde la sección de la respectiva entidad. Por ejemplo, en:

• Usuarios > [Haz clic en un usuario] > Transferencias > Periódica o Saldo bajo

o

• Wallets de empresa > [Haz clic en un wallet] > Transferencias > Periódica o Saldo bajo

Para comenzar a crear una nueva plantilla, selecciona Crear plantilla.

Para asignar una de tus plantillas guardadas a un usuario o wallet, haz clic en Asignar una plantilla de transferencia automática, selecciona una plantilla y confirma.

Crear una nueva plantilla de transferencia automática

Sigue estos pasos para crear una plantilla de transferencia automática:

1. Ve a Configurar > Plantillas de transferencias automáticas en bloque

2. Selecciona Crear plantilla.

3. Selecciona el tipo de plantilla que deseas crear.

4. Configura las reglas de transferencia.

•  
  • Si elegiste Transferencias periódicas en el paso anterior, usa el campo Transferir de/a para seleccionar el wallet de origen o destino. Luego, define tus reglas de transferencia.

Entender el campo 'Transferir de/a': Para transferencias periódicas, el wallet seleccionado enviará o recibirá dinero según la configuración de las reglas de transferencia.

•  
  •  
    • Establecer saldo en: El dinero se transferirá desde o hacia el wallet seleccionado según el saldo de la entidad en el día elegido. Si el saldo es inferior a la cantidad especificada, la entidad recibirá dinero. Si el saldo es superior, enviará dinero al wallet.
    • Enviar: El dinero se enviará desde el wallet seleccionado a las entidades.
    • Eliminar: El dinero se retirará de las entidades al wallet seleccionado.

•  
  • Si elegiste Transferencias por saldo bajo en el paso anterior, usa el campo Transferir de para seleccionar el wallet de origen desde el cual se transferirán fondos a tus recursos (usuarios, wallets o tarjetas). Luego, define tus reglas de transferencia.

Asegúrate de que el wallet seleccionado tenga fondos suficientes, de lo contrario, la transferencia fallará. Si la transferencia falla, agrega los fondos necesarios y el sistema intentará la transferencia automáticamente.

5. Selecciona los recursos (usuarios, wallets o tarjetas) a los que deseas asignar las reglas de transferencia. Los recursos enviarán o recibirán dinero según las reglas definidas. Si prefieres seleccionar recursos más tarde, haz clic en Omitir y seleccionar recursos más tarde.

Nota: Cada recurso solo puede tener un conjunto de reglas de transferencia automática a la vez. Si seleccionas un recurso que ya tiene reglas activas, deberás decidir si deseas sobrescribirlas.

6. Asigna un nombre reconocible a la plantilla y, si lo deseas, añade una descripción para identificarla fácilmente entre múltiples plantillas guardadas.

7. Revisa la configuración de la plantilla. Una vez que estés satisfecho, confírmala y asígnala. ¡Felicidades, has creado con éxito tu primera plantilla de transferencia automática!

Una vez creada la plantilla de transferencia automática, aparecerá en la sección correspondiente.

Editar una plantilla de transferencia automática

Editar reglas y recursos 

1. Para editar una plantilla de transferencia automática, ve a Configurar > Plantillas de transferencias automáticas en bloque.

2. Selecciona la plantilla que deseas editar.

• En la pestaña Reglas puedes editar las reglas de transferencia y el wallet de origen.

• En la pestaña Recursos puedes agregar o eliminar recursos (usuarios, wallets o tarjetas).

Editar nombre y descripción 

Si necesitas actualizar el nombre o la descripción de la plantilla, haz clic en los tres puntos en la esquina superior derecha de la pantalla. Luego, selecciona Editar detalles, realiza los cambios y haz clic en Confirmar.

Cómo crear y asignar preajustes de transferencias automáticas en bloque

Los preajustes de transferencias automáticas en bloque te permiten automatizar cómo se mueve el dinero dentro de tu cuenta Soldo. En lugar de configurar reglas de transferencia para cada usuario, wallet o tarjeta de forma individual, puedes crear un preajuste y aplicarlo a múltiples recursos en un solo paso.

Esto ahorra tiempo, reduce el trabajo manual y garantiza que todos tengan acceso a los fondos necesarios sin riesgo de recargas olvidadas o gastos excesivos.

¿Qué son los preajustes de transferencia automática?

Un preajuste de transferencia automática es un conjunto guardado de reglas de transferencia. Puedes aplicarlo a uno o varios usuarios, wallets o tarjetas para automatizar cómo entra o sale el dinero de esos recursos.

Cada preajuste se basa en un tipo de activador específico:

• Transferencias periódicas – Transfiere dinero diariamente, semanalmente o mensualmente según un calendario fijo
• Transferencias por saldo bajo – Recarga automáticamente un recurso cuando su saldo baja de una cantidad establecida

Puedes usar preajustes para:

• Asegurar que los equipos o usuarios siempre tengan un saldo mínimo
• Recargar regularmente los wallets de proyectos al inicio de cada mes

Cómo crear un preajuste de transferencia automática

1. Inicia sesión en la aplicación web.
2. Ve a Configurar > Transferencias automáticas en bloque
3. Selecciona Crear preajuste
   
4. Elige un tipo de transferencia:
   • Transferencias periódicas – Basadas en un calendario diario, semanal o mensual
   • Transferencias por saldo bajo – Se activan cuando el saldo de un recurso cae por debajo de una cantidad definida
     
5. Elige la fuente de fondos
   
6. Configura tus reglas de transferencia. Por ejemplo:
   • Establecer saldo en – Ajusta el saldo del recurso a una cantidad objetivo
   • Enviar – Mueve una cantidad fija desde un wallet hacia los recursos seleccionados
   • Retirar – Recupera fondos desde los recursos hacia un wallet
     
7. Selecciona los recursos (usuarios, wallets o tarjetas) a los que se aplicarán las reglas — o sáltate este paso y agrégalos después
   
8. Asigna un nombre y una descripción opcional al preajuste
9. Revisa la configuración y haz clic en Confirmar

Tu nuevo preajuste aparecerá en la sección Transferencias automáticas en bloque, listo para asignar o actualizar cuando sea necesario.

Asignar un preajuste a usuarios, wallets o tarjetas

Puedes asignar un preajuste guardado directamente desde la página de Transferencias automáticas en bloque o desde cada recurso individual:

• Usuarios: Ve a Usuarios > Selecciona un usuario > pestaña Transferencias
• Wallets: Ve a Wallets de empresa > Selecciona un wallet > pestaña Transferencias
• Tarjetas: Ve a Tarjetas > Selecciona una tarjeta > pestaña Transferencias

Selecciona la opción Editar en el panel de preajustes, elige el preajuste correspondiente y confirma.

Editar o actualizar un preajuste de transferencia automática

Puedes cambiar las reglas de transferencia, el wallet de origen o los recursos asignados en cualquier momento:

1. Ve a Configurar > Transferencias automáticas en bloque
2. Selecciona el preajuste que deseas editar
   

Luego elige entre las pestañas disponibles:

• Reglas – Ajusta la lógica de transferencia o el wallet de origen/destino
• Recursos – Agrega o elimina usuarios, wallets o tarjetas
  

Los cambios se aplican de forma inmediata a todos los recursos asignados.

Para modificar el nombre y la descripción del preajuste o eliminarlo completamente, haz clic en los tres puntos (más opciones) y selecciona la acción correspondiente:

• Editar detalles – Cambiar el nombre y la descripción del preajuste
• Eliminar – Eliminar el preajuste
  

Consejos para usar preajustes de transferencias automáticas

• Asegúrate de que el wallet de origen tenga fondos suficientes para que las transferencias automáticas se realicen correctamente
• Usa nombres claros y coherentes para cada preajuste, para que sean fáciles de identificar
• Revisa regularmente los recursos asignados para mantener tu configuración actualizada