Para comenzar a usar las tarjetas que has creado, primero debes transferir fondos a la billetera conectada a la tarjeta. Esto te brinda un mayor control sobre el gasto de los usuarios al asegurar que la tarjeta solo pueda acceder a los fondos que decidas transferir a la billetera.
Transferencia inmediata única desde una billetera principal
1. Desde el menú lateral izquierdo, selecciona Billeteras y luego selecciona Billeteras principales.
2. Selecciona la billetera desde la que deseas transferir fondos desde.
3. Selecciona la pestaña Transferencias.
4. Elige Seleccionar destino.
5. Elige el destino de tu transferencia y luego selecciona Confirmar.
6. Ingresa la cantidad que deseas transferir y selecciona Confirmar transferencia.
Los fondos se transferirán inmediatamente desde la billetera principal al destino seleccionado.
Cuando creas una tarjeta en Soldo, debe estar conectada a una fuente de fondos. Esto determina de qué billetera la tarjeta extraerá dinero cuando se realice un pago.
Fuentes de fondos para tarjetas de usuario y de empresa
Las fuentes de fondos disponibles dependen del tipo de tarjeta y de tu plan de Soldo:
Tarjetas de usuario
- Billetera de usuario – Una billetera personal vinculada al usuario. Puedes transferir fondos a ella según sea necesario.
- Billetera principal – La tarjeta tiene acceso al saldo completo de la billetera principal (sujeto a cualquier regla o límite de gasto).
- Billetera de empresa – Disponible en los planes Plus y Unlimited. Úsala para presupuestos a nivel de equipo o departamento.
Tarjetas de empresa
- Billetera reservada – Una billetera dedicada que solo financia esta tarjeta de empresa específica.
- Billetera principal – Acceso total a la billetera principal (aún aplican los límites de gasto y reglas de la tarjeta).
- Billetera de empresa – Disponible en los planes Plus y Unlimited.
Realizar una transferencia única desde una billetera principal
Las transferencias únicas te permiten mover fondos manualmente desde tu billetera principal a cualquier otra billetera en tu cuenta.
- Desde el menú de navegación, selecciona Billeteras > Billeteras principales.
- Selecciona la billetera principal para la moneda correspondiente.
- Ve a la pestaña Transferencias.
- Haz clic en el campo Transferir a .
- Elige la billetera de destino usando la navegación por pestañas (por ejemplo, una billetera de usuario, billetera reservada o billetera de empresa), luego haz clic en Confirmar.
- Ingresa la cantidad y añade una nota opcional, luego selecciona Confirmar transferencia.
Ejemplos de transferencias únicas:
- Transferir desde la billetera principal a una billetera de usuario para financiar una tarjeta de usuario
- Transferir a una billetera reservada para financiar una tarjeta de empresa
- Transferir a una billetera de empresa para financiar un presupuesto de equipo, proyecto o departamento (solo Plus y Unlimited)
Transferir desde una billetera de empresa
Si tienes un plan Plus o Unlimited y usas billeteras de empresa, puedes transferir fondos directamente a:
- Billeteras de usuario
- Tarjetas de empresa (a través de billeteras reservadas)
- Otras billeteras de empresa
- La billetera principal
- Desde el menú de navegación, selecciona Billeteras > Billeteras de empresa.
- Selecciona la billetera de empresa desde la que deseas transferir.
- Ve a la pestaña Transferencias.
- Haz clic en el campo Transferir a .
- Elige la billetera de destino usando la navegación por pestañas (por ejemplo, una billetera de usuario, billetera reservada o billetera de empresa), luego haz clic en Confirmar.
- Ingresa la cantidad y añade una nota opcional, luego selecciona Confirmar transferencia.
Realizar una transferencia única masiva
Si eres cliente Unlimited, podrás beneficiarte de las transferencias masivas únicas. Las transferencias masivas te permiten enviar fondos a varias billeteras en una sola acción, útil para financiar varias tarjetas de usuario o de empresa a la vez.
- Ve a la pestaña Transferencias en tu billetera principal o de empresa.
- Selecciona Realizar una transferencia masiva.
- Descarga la plantilla, completa los detalles de las billeteras y las cantidades, luego sube el archivo.
- Revisa y confirma la transferencia.
Configurar transferencias automáticas
Para reducir el trabajo manual y mantener las billeteras siempre financiadas, puedes configurar transferencias automáticas. Hay dos tipos:
1. Transferencias periódicas
- Automatiza transferencias en un horario establecido: diario, semanal o mensual.
- Puedes recargar por una cantidad fija o llevar la billetera a un saldo específico.
2. Transferencias por bajo saldo
- Activa una transferencia cuando el saldo de la billetera caiga por debajo de una cantidad definida.
- Establece límites diarios, semanales o mensuales para mantener el control.
Encontrarás la opción para configurar transferencias periódicas o por bajo saldo en la pestaña Transferencias de la billetera que elijas.
Automatizar transferencias con preajustes
Si tienes un plan Unlimited, puedes usar preajustes de transferencia automática para aplicar las mismas reglas de recarga a varias billeteras a la vez.
Esto es ideal para organizaciones grandes que desean escalar la financiación de billeteras manteniendo reglas consistentes.
Cada preajuste incluye:
- Tipo de transferencia (periódica o por bajo saldo)
- Reglas de recarga (cantidades y umbrales)
- Billetera de origen (por ejemplo, principal o de empresa)
- La lista de billeteras a las que se debe aplicar el preajuste
Una vez asignado, el preajuste gestiona automáticamente las recargas según tus reglas. Puedes editar, reasignar o eliminar preajustes en cualquier momento.
¿Necesitas ayuda para gestionar el gasto?
Para obtener ayuda configurando reglas de tarjeta, límites de tarjeta y controles de gasto, consulta nuestra guía: Configurar reglas de tarjeta y límites de gasto.