Autorizar a un usuario para realizar transferencias bancarias (Acceso único) – Centro de soporte Soldo

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En esta guía, aprenderás cómo autorizar a un único usuario para realizar pagos mediante transferencias bancarias. Si en su lugar necesitas crear una autorización compartida, consulta este artículo.

Consejo: Si deseas restringir la autorización bancaria a beneficiarios específicos, asegúrate de haber configurado tu lista de beneficiarios verificados. Para más información sobre cómo añadir beneficiarios, consulta este artículo.

Inicia sesión en la aplicación web como Superadministrador.
Desde el menú lateral, selecciona Configurar > Acceso a transferencias bancarias.
En la pestaña Usuario único, selecciona Añadir acceso bancario.
Introduce un nombre y una descripción opcional para el acceso a transferencias bancarias.
Nota: El nombre y la descripción serán visibles para el usuario autorizado.
Selecciona al usuario que deseas autorizar para realizar transferencias bancarias desde el menú desplegable.
Selecciona Siguiente.
Si tienes varias divisas activadas en tu cuenta, selecciona la divisa que deseas usar para este acceso a transferencias bancarias desde el menú desplegable.
Nota: La divisa que selecciones determinará qué monederos puedes autorizar como fuente de fondos para este acceso. Por ejemplo, si seleccionas EUR, solo podrás otorgar acceso a monederos en EUR.
Selecciona los métodos de pago que podrán usarse para transferencias bancarias (esto dependerá de la divisa seleccionada).
Decide si deseas permitir que este usuario pueda Pagar beneficiarios no listados. Si activas esta opción, el usuario podrá pagar a nuevos beneficiarios que no estén en tu lista de beneficiarios verificados.
Establece los límites de gasto para las transferencias bancarias.

Puedes establecer:
- Límite diario
- Límite semanal
- Límite mensual
- Límite por transferencia
Consejo: Puedes combinar varios límites para mayor flexibilidad. Por ejemplo, puedes establecer un límite diario de 200 €, un límite mensual de 1000 € y un límite por transferencia de 100 €.
Establece el número máximo de transferencias bancarias permitidas dentro de un período de tiempo determinado.

Puedes elegir entre:
- Límite diario
- Límite semanal
- Límite mensual
Consejo: Puedes combinar varios límites. Por ejemplo, limitar al usuario a 1 transferencia por día y un máximo de 10 por mes.
Selecciona los monederos que este usuario podrá utilizar como fuente de fondos para realizar transferencias bancarias. Si seleccionas varios monederos, el usuario autorizado podrá elegir cuál utilizar al realizar el pago.
Decide a quién podrá pagar el usuario autorizado mediante transferencias bancarias.

Puedes elegir entre:
- Todos
  El usuario podrá pagar a cualquier beneficiario que hayas añadido como beneficiario verificado. No podrá pagar a nuevos beneficiarios a menos que hayas activado la opción “Pagar beneficiarios no listados” en el paso 9.
- Personalizar acceso a beneficiarios
  Establece reglas para controlar exactamente a quién podrá pagar el usuario autorizado.
  
  Puedes elegir entre:
  - Categoría de beneficiario
    Permitir pagar a usuarios de una categoría específica. Cuando añades beneficiarios, los clasificas como proveedores, clientes, empleados o mis cuentas bancarias. Puedes dar acceso solo a categorías específicas. Por ejemplo, si solo deseas que pueda pagar a proveedores y clientes, selecciona estas opciones y no podrá pagar a empleados ni a cuentas bancarias de la empresa.
  - Lista de beneficiarios
    Permitir pagar solo a beneficiarios específicos. Podrás seleccionar de tu lista de beneficiarios verificados. El usuario autorizado podrá realizar transferencias bancarias solo a los beneficiarios que selecciones aquí.
Consejo: Puedes combinar estas reglas. Por ejemplo, limitar al usuario autorizado a proveedores y clientes, pero permitirle también pagar a determinados empleados específicos.
Selecciona Siguiente.
Revisa los detalles y selecciona Confirmar.
Nota: Se te pedirá completar la autenticación reforzada de cliente para confirmar la autorización de acceso a transferencias bancarias.
El usuario recibirá un correo electrónico notificándole la autorización de acceso a transferencias bancarias. Podrá iniciar sesión y empezar a realizar pagos de inmediato.

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Inicia sesión en la aplicación web como Superadministrador.
Desde el menú lateral, selecciona Configurar > Acceso a transferencias bancarias.
En la pestaña Usuario único, selecciona Añadir acceso bancario.
Introduce un nombre y una descripción opcional para el acceso a transferencias bancarias.
Nota: El nombre y la descripción serán visibles para el usuario autorizado.
Selecciona al usuario que deseas autorizar para realizar transferencias bancarias desde el menú desplegable.
Selecciona Siguiente.
Si tienes varias divisas activadas en tu cuenta, selecciona la divisa que deseas usar para este acceso a transferencias bancarias desde el menú desplegable.
Nota: La divisa que selecciones determinará qué monederos puedes autorizar como fuente de fondos para este acceso. Por ejemplo, si seleccionas EUR, solo podrás otorgar acceso a monederos en EUR.
Selecciona los métodos de pago que podrán usarse para transferencias bancarias (esto dependerá de la divisa seleccionada).
Decide si deseas permitir que este usuario pueda Pagar beneficiarios no listados. Si activas esta opción, el usuario podrá pagar a nuevos beneficiarios que no estén en tu lista de beneficiarios verificados.
Establece los límites de gasto para las transferencias bancarias.

Puedes establecer:
- Límite diario
- Límite semanal
- Límite mensual
- Límite por transferencia
Consejo: Puedes combinar varios límites para mayor flexibilidad. Por ejemplo, puedes establecer un límite diario de 200 €, un límite mensual de 1000 € y un límite por transferencia de 100 €.
Establece el número máximo de transferencias bancarias permitidas dentro de un período de tiempo determinado.

Puedes elegir entre:
- Límite diario
- Límite semanal
- Límite mensual
Consejo: Puedes combinar varios límites. Por ejemplo, limitar al usuario a 1 transferencia por día y un máximo de 10 por mes.
Selecciona los monederos que este usuario podrá utilizar como fuente de fondos para realizar transferencias bancarias. Si seleccionas varios monederos, el usuario autorizado podrá elegir cuál utilizar al realizar el pago.
Decide a quién podrá pagar el usuario autorizado mediante transferencias bancarias.

Puedes elegir entre:
- Todos
  El usuario podrá pagar a cualquier beneficiario que hayas añadido como beneficiario verificado. No podrá pagar a nuevos beneficiarios a menos que hayas activado la opción “Pagar beneficiarios no listados” en el paso 9.
- Personalizar acceso a beneficiarios
  Establece reglas para controlar exactamente a quién podrá pagar el usuario autorizado.
  
  Puedes elegir entre:
  - Categoría de beneficiario
    Permitir pagar a usuarios de una categoría específica. Cuando añades beneficiarios, los clasificas como proveedores, clientes, empleados o mis cuentas bancarias. Puedes dar acceso solo a categorías específicas. Por ejemplo, si solo deseas que pueda pagar a proveedores y clientes, selecciona estas opciones y no podrá pagar a empleados ni a cuentas bancarias de la empresa.
  - Lista de beneficiarios
    Permitir pagar solo a beneficiarios específicos. Podrás seleccionar de tu lista de beneficiarios verificados. El usuario autorizado podrá realizar transferencias bancarias solo a los beneficiarios que selecciones aquí.
Consejo: Puedes combinar estas reglas. Por ejemplo, limitar al usuario autorizado a proveedores y clientes, pero permitirle también pagar a determinados empleados específicos.
Selecciona Siguiente.
Revisa los detalles y selecciona Confirmar.
Nota: Se te pedirá completar la autenticación reforzada de cliente para confirmar la autorización de acceso a transferencias bancarias.
El usuario recibirá un correo electrónico notificándole la autorización de acceso a transferencias bancarias. Podrá iniciar sesión y empezar a realizar pagos de inmediato.