Pour commencer à utiliser les cartes que vous avez créées, vous devez d'abord transférer des fonds vers le portefeuille connecté à la carte. Cela vous donne un meilleur contrôle sur les dépenses des utilisateurs en veillant à ce que la carte ne puisse accéder qu'aux fonds que vous choisissez de transférer vers le portefeuille.
Virement ponctuel immédiat depuis un portefeuille principal
1. Dans le menu de gauche, sélectionnez Portefeuilles puis sélectionnez Portefeuilles principaux.
2. Sélectionnez le portefeuille à partir duquel vous souhaitez transférer des fonds .
3. Sélectionnez l'onglet Virements.
4. Choisissez Sélectionner la destination.
5. Choisissez la destination de votre virement puis sélectionnez Confirmer.
6. Saisissez le montant que vous souhaitez transférer et sélectionnez Confirmer le virement.
Les fonds seront transférés immédiatement du portefeuille principal vers la destination sélectionnée.
Lorsque vous créez une carte dans Soldo, elle doit être connectée à une source de financement. Cela détermine à partir de quel portefeuille la carte prélèvera de l'argent lors d'un paiement.
Sources de financement pour les cartes Utilisateur et Entreprise
Les sources de financement disponibles dépendent du type de carte et de votre offre Soldo :
Cartes Utilisateur
- Portefeuille utilisateur – Un portefeuille personnel lié à l'utilisateur. Vous pouvez y transférer des fonds selon vos besoins.
- Portefeuille principal – La carte a accès à l'intégralité du solde du portefeuille principal (sous réserve de toute règle ou limite de dépense).
- Portefeuille entreprise – Disponible avec les offres Plus et Unlimited. Utilisez-le pour les budgets d'équipe ou de département.
Cartes Entreprise
- Portefeuille réservé – Un portefeuille dédié qui ne finance que cette carte Entreprise spécifique.
- Portefeuille principal – Accès complet au portefeuille principal (les limites de dépense et les règles de carte s'appliquent toujours).
- Portefeuille entreprise – Disponible avec les offres Plus et Unlimited.
Effectuer un virement ponctuel depuis un portefeuille principal
Les virements ponctuels vous permettent de transférer manuellement des fonds de votre portefeuille principal vers n'importe quel autre portefeuille de votre compte.
- Dans le menu de navigation, sélectionnez Portefeuilles > Portefeuilles principaux.
- Sélectionnez le portefeuille principal pour la devise concernée.
- Allez dans l'onglet Virements.
- Cliquez sur le champ Virement vers .
- Choisissez le portefeuille de destination à l'aide de la navigation par onglets (par exemple un portefeuille Utilisateur, Réservé ou Entreprise), puis cliquez sur Confirmer.
- Saisissez le montant et ajoutez une note facultative, puis sélectionnez Confirmer le virement.
Exemples de virements ponctuels :
- Virement du portefeuille principal vers un portefeuille utilisateur pour alimenter une carte Utilisateur
- Virement vers un portefeuille réservé pour alimenter une carte Entreprise
- Virement vers un portefeuille entreprise pour financer un budget d'équipe, de projet ou de département (Plus et Unlimited uniquement)
Virement depuis un portefeuille entreprise
Si vous avez une offre Plus ou Unlimited et que vous utilisez des portefeuilles entreprise, vous pouvez transférer des fonds directement vers :
- Portefeuilles utilisateur
- Cartes entreprise (via portefeuilles réservés)
- Autres portefeuilles entreprise
- Le portefeuille principal
- Dans le menu de navigation, sélectionnez Portefeuilles > Portefeuilles entreprise.
- Sélectionnez le portefeuille entreprise depuis lequel vous souhaitez transférer.
- Allez dans l'onglet Virements.
- Cliquez sur le champ Virement vers .
- Choisissez le portefeuille de destination à l'aide de la navigation par onglets (par exemple un portefeuille Utilisateur, Réservé ou Entreprise), puis cliquez sur Confirmer.
- Saisissez le montant et ajoutez une note facultative, puis sélectionnez Confirmer le virement.
Effectuer un virement ponctuel groupé
Si vous êtes client Unlimited, vous pourrez bénéficier des virements groupés ponctuels. Les virements groupés vous permettent d'envoyer des fonds à plusieurs portefeuilles en une seule opération, pratique pour alimenter plusieurs cartes Utilisateur ou Entreprise en même temps.
- Allez dans l'onglet Virements de votre portefeuille principal ou entreprise.
- Sélectionnez Effectuer un virement groupé.
- Téléchargez le modèle, renseignez les détails des portefeuilles et les montants, puis importez le fichier.
- Vérifiez et confirmez le virement.
Configurer des virements automatiques
Pour réduire les tâches manuelles et garder les portefeuilles toujours approvisionnés, vous pouvez configurer des virements automatiques. Il en existe deux types :
1. Virements périodiques
- Automatisez les virements selon une fréquence définie - quotidienne, hebdomadaire ou mensuelle.
- Vous pouvez recharger d'un montant fixe ou porter le portefeuille à un solde spécifique.
2. Virements sur solde bas
- Déclenchez un virement lorsque le solde du portefeuille passe en dessous d'un montant défini.
- Définissez des plafonds de limite de virement quotidiens, hebdomadaires ou mensuels pour garder le contrôle.
Vous trouverez l'option pour configurer des virements périodiques ou sur solde bas dans l'onglet Virements du portefeuille choisi.
Automatiser les virements avec des préréglages
Si vous avez une offre Unlimited, vous pouvez utiliser les préréglages de virement automatique pour appliquer les mêmes règles de rechargement à plusieurs portefeuilles en même temps.
C'est idéal pour les grandes organisations qui souhaitent étendre le financement des portefeuilles tout en gardant des règles cohérentes.
Chaque préréglage inclut :
- Type de virement (périodique ou sur solde bas)
- Règles de rechargement (montants et seuils)
- Portefeuille source (par ex. principal ou entreprise)
- La liste des portefeuilles auxquels appliquer le préréglage
Une fois attribué, le préréglage gère automatiquement les rechargements selon vos règles. Vous pouvez modifier, réattribuer ou supprimer les préréglages à tout moment.
Besoin d'aide pour gérer les dépenses ?
Pour obtenir de l'aide concernant la configuration des règles de carte, des limites de carte et des contrôles de dépenses, consultez notre guide : Configurer des règles de carte et des limites de dépenses.