Après avoir rendu des fonds disponibles sur vos cartes, vous pouvez choisir d'appliquer des plafonds ou des règles spécifiques pour contrôler davantage les dépenses sur la carte.
Les cartes Soldo permettent aux individus ou aux équipes d'effectuer des paiements professionnels où et quand ils en ont besoin. Cela inclut les frais de déplacement et de divertissement (T&E), la publicité numérique, les fournitures de bureau, et tout ce qui se trouve entre les deux. Vous pouvez définir des plafonds, des règles et des budgets sur mesure pour chaque carte individuellement, adaptés à chaque utilisateur et en accord avec votre politique d'achat.
Comment définir des plafonds de dépenses sur les cartes
Si vous disposez d’un forfait Unlimited, vous pouvez bénéficier de notre fonctionnalité de règles de carte en masse, vous permettant d’établir des plafonds de dépenses sur plusieurs cartes à la fois, sans devoir naviguer sur chaque carte individuellement. Vous pouvez en savoir plus ici.
Ces étapes décrivent comment définir des plafonds de dépenses et des plafonds de retrait pour la carte de votre choix.
Plafonds de dépenses
1. Dans le menu de gauche, sélectionnez Cartes.
2. Choisissez la carte que vous souhaitez gérer.
3. Sélectionnez l’onglet Règles.
4. Sélectionnez Définir un plafond de dépenses.
5. Choisissez le type de plafond que vous souhaitez sélectionner (Mensuel, hebdomadaire, quotidien, par transaction).
6. Saisissez un montant puis sélectionnez Enregistrer.
Le plafond de dépenses sera appliqué immédiatement.
Avec Soldo, vous pouvez appliquer plusieurs plafonds de dépenses. Par exemple, vous pouvez choisir de définir des plafonds mensuel, hebdomadaire, quotidien et par transaction sur la même carte.
Modifier un plafond de dépenses
Si vous devez modifier, désactiver ou supprimer un plafond de dépenses, vous pouvez le faire en sélectionnant plus d’options.
Plafonds de retrait
Les plafonds de retrait ne s’appliquent qu’aux cartes physiques. Pour définir des plafonds de retrait, la règle de retrait d'espèces sur la carte doit être activée.
1. Activez les retraits d’espèces.
2. Sélectionnez Plafonds de retrait.
3. Sélectionnez Définir un plafond de retrait.
4. Choisissez le type de plafond que vous souhaitez sélectionner (Mensuel, hebdomadaire, quotidien).
5. Saisissez un montant puis sélectionnez Enregistrer.
Le plafond de retrait sera appliqué immédiatement.
Avec Soldo, vous pouvez appliquer plusieurs plafonds de retrait. Par exemple, vous pouvez choisir de définir des plafonds mensuel, hebdomadaire et quotidien sur la même carte.
Après avoir ajouté des fonds au portefeuille d’une carte, vous pouvez appliquer des plafonds de dépenses pour contrôler le montant pouvant être dépensé avec cette carte. Les plafonds peuvent être personnalisés pour chaque carte, ce qui vous permet de garder le contrôle sans avoir à gérer chaque transaction individuellement.
Qu’est-ce qu’un plafond de dépenses ?
Les plafonds de dépenses définissent le montant maximal pouvant être dépensé sur une certaine période. Ils vous aident à gérer les budgets, éviter les dépassements et aligner l’utilisation des cartes sur la politique de dépenses de votre entreprise.
Vous pouvez appliquer les types de plafonds de dépenses suivants :
- Mensuel - plafonner les dépenses totales par mois
- Hebdomadaire - limiter les dépenses par semaine
- Quotidien - restreindre les dépenses quotidiennes
- Par transaction - définir un montant maximal par paiement
Vous pouvez combiner plusieurs plafonds sur la même carte. Par exemple, appliquez un plafond mensuel de 1 000 £, un plafond hebdomadaire de 300 £, un plafond quotidien de 100 £ et un plafond par transaction de 50 £. Cela vous donne un contrôle maximal sur l’utilisation de vos fonds.
Les plafonds peuvent être mis à jour à tout moment et les modifications sont appliquées instantanément.
Comment définir des plafonds de dépenses
- Dans le menu de navigation, sélectionnez Cartes.
- Choisissez la carte que vous souhaitez gérer.
- Sélectionnez l’onglet Règles.
- Dans la section des règles à gauche, sélectionnez Plafonds de dépenses.
- Cliquez sur Ajouter un plafond.
- Choisissez le type de plafond : Mensuel, Hebdomadaire, Quotidien ou Par transaction.
- Saisissez un montant puis sélectionnez Enregistrer.
- Répétez l’opération pour tout plafond supplémentaire que vous souhaitez ajouter.
Vos plafonds seront appliqués immédiatement et vous pouvez les modifier à tout moment. Si vous souhaitez modifier, désactiver ou mettre à jour le plafond de dépenses, cliquez sur l’icône plus d’options (trois points).
Définir des plafonds de retrait d’espèces (cartes physiques uniquement)
Si vous utilisez des cartes physiques et souhaitez contrôler les retraits aux distributeurs automatiques, vous pouvez appliquer des plafonds de retrait spécifiques mais vous devez d’abord activer les retraits d’espèces pour la carte.
- Activez la règle Retraits d’espèces pour la carte.
- Une fois activée, sélectionnez Plafonds de retrait.
- Cliquez sur Ajouter un plafond.
- Choisissez le type de plafond : Mensuel, Hebdomadaire ou Quotidien.
- Saisissez un montant puis sélectionnez Enregistrer.
Comme pour les plafonds de dépenses, vous pouvez appliquer plusieurs plafonds de retrait sur la même carte et les modifier à tout moment.