Autoriser un utilisateur à effectuer des virements bancaires (Accès unique)

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Dans ce guide, vous apprendrez comment autoriser un utilisateur unique à effectuer des paiements par virement bancaire. Si vous devez créer une autorisation partagée à la place, consultez cet article.

Astuce : Si vous souhaitez restreindre l'autorisation bancaire à certains bénéficiaires spécifiques, assurez-vous d'avoir configuré votre liste de bénéficiaires vérifiés. Pour plus d'informations sur l'ajout de bénéficiaires, consultez cet article.

1. Connectez-vous à l'application web en tant que Super administrateur.
2. Dans le menu latéral, sélectionnez Configurer > Accès aux virements bancaires.
   
3. Depuis l'onglet Utilisateur unique, sélectionnez Ajouter un accès bancaire.
   
4. Saisissez un nom et une description facultative pour l'accès aux virements bancaires.
   Remarque : Le nom et la description seront visibles pour l'utilisateur que vous autorisez.
5. Sélectionnez l'utilisateur que vous souhaitez autoriser à effectuer des virements bancaires dans le menu déroulant.
   
6. Sélectionnez Suivant.
   
7. Si plusieurs devises sont activées sur votre compte, sélectionnez la devise que vous souhaitez utiliser pour cet accès aux virements bancaires via le menu déroulant.
   Remarque : La devise sélectionnée déterminera les portefeuilles que vous pourrez autoriser comme source de financement pour cet accès. Par exemple, si vous sélectionnez EUR, vous ne pourrez autoriser que des portefeuilles en EUR.
8. Sélectionnez les méthodes de paiement qui pourront être utilisées pour les virements bancaires (cela dépendra de la devise sélectionnée).
   
9. Décidez si vous souhaitez autoriser cet utilisateur à Payer des bénéficiaires non listés. Si vous cochez cette option, l'utilisateur pourra payer de nouveaux bénéficiaires qui ne sont pas dans votre liste de bénéficiaires vérifiés.
   
10. Définissez les plafonds de dépenses pour les virements bancaires.
    
    Vous pouvez définir :
    
    
    • Plafond quotidien
    • Plafond hebdomadaire
    • Plafond mensuel
    • Plafond par virement

    Astuce : Vous pouvez combiner plusieurs plafonds pour plus de flexibilité. Par exemple, vous pouvez définir un plafond de 200 € par jour, 1000 € par mois et 100 € par virement.

11. Définissez le nombre maximum de virements bancaires autorisés sur une période donnée.
    
    Vous pouvez choisir entre :
    
    
    • Plafond quotidien
    • Plafond hebdomadaire
    • Plafond mensuel

    Astuce : Vous pouvez combiner plusieurs limites. Par exemple, vous pouvez limiter l'utilisateur à 1 virement par jour et un maximum de 10 par mois.

12. Sélectionnez les portefeuilles que cet utilisateur pourra utiliser comme source de financement lors des virements bancaires. Si vous sélectionnez plusieurs portefeuilles, l'utilisateur autorisé pourra choisir lequel utiliser pour le paiement.
    
13. Décidez qui cet utilisateur autorisé pourra payer via des virements bancaires.
    
    Vous pouvez choisir entre :
    
    
    • Tous
      L'utilisateur pourra payer tous les bénéficiaires que vous avez ajoutés en tant que bénéficiaires vérifiés. Ils ne pourront pas payer de nouveaux bénéficiaires sauf si vous avez activé l'option « payer des bénéficiaires non listés » à l'étape 9.
      
      
    • Personnaliser l'accès aux bénéficiaires
      Définissez des règles pour contrôler précisément qui l'utilisateur autorisé pourra payer.
      
      Vous pouvez choisir entre :
      
      
      • Catégorie de bénéficiaire
        Autoriser les paiements à des utilisateurs d'une catégorie spécifique. Lors de l'ajout de bénéficiaires, vous les classez en fournisseurs, clients, employés ou mes comptes bancaires. Vous pouvez autoriser l'utilisateur uniquement pour certaines catégories. Par exemple, si vous souhaitez qu'il ne puisse payer que des fournisseurs et des clients, cochez ces options et il ne pourra pas payer des employés ou des comptes d'entreprise.
        
        
      • Liste des bénéficiaires
        Autoriser uniquement des bénéficiaires spécifiques. Vous pourrez sélectionner parmi votre liste de bénéficiaires vérifiés. L'utilisateur autorisé pourra effectuer des virements uniquement aux bénéficiaires sélectionnés ici.

    Astuce : Vous pouvez combiner ces règles. Par exemple, limiter l'utilisateur aux fournisseurs et clients, mais lui permettre de payer certains employés spécifiques.

14. Sélectionnez Suivant.
15. Vérifiez les informations et sélectionnez Confirmer.
    Remarque : Vous devrez effectuer une authentification forte du client pour confirmer l'autorisation d'accès aux virements bancaires.
16. L'utilisateur recevra un e-mail l'informant de son autorisation d'accès aux virements bancaires. Il pourra se connecter et commencer à effectuer des paiements immédiatement.