Autoriser plusieurs utilisateurs à effectuer des virements bancaires (Accès partagé)

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Dans ce guide, vous apprendrez comment autoriser plusieurs utilisateurs à effectuer des paiements par virement bancaire en utilisant la fonctionnalité d'accès partagé.

Avec l'accès partagé, vous pouvez définir vos propres limites et règles pour les virements bancaires et autoriser plusieurs utilisateurs à effectuer des paiements via virement bancaire. C'est particulièrement utile pour les équipes ou services où plusieurs personnes doivent effectuer des virements bancaires. Au lieu de créer un accès séparé pour chaque utilisateur, l'accès partagé vous permet de définir un seul ensemble de règles et de limites qui s'appliqueront à tous les utilisateurs autorisés.

Si vous souhaitez plutôt créer une autorisation pour un utilisateur unique, consultez cet article.

Astuce : Si vous souhaitez restreindre l'autorisation bancaire à certains bénéficiaires, assurez-vous d'avoir configuré votre liste de bénéficiaires vérifiés. Pour plus d'informations sur l'ajout de bénéficiaires, consultez cet article.

1. Connectez-vous à l'application web en tant que Super administrateur.
2. Dans le menu latéral, sélectionnez Configurer > Accès aux virements bancaires.
   
3. Sélectionnez l'onglet Partagé.
   
4. Sélectionnez Ajouter un accès bancaire.
   
5. Indiquez un nom et une description facultative pour l'accès au virement bancaire.
   Remarque : Le nom et la description seront visibles par les utilisateurs autorisés.
6. Sélectionnez Suivant.
7. Si vous avez activé plusieurs devises sur votre compte, sélectionnez la devise que vous souhaitez utiliser pour cet accès au virement bancaire dans la liste déroulante.
   Remarque : La devise sélectionnée déterminera quels portefeuilles vous pourrez autoriser comme source de financement pour cet accès. Par exemple, si vous sélectionnez EUR, vous ne pourrez donner accès qu'aux portefeuilles en EUR.
8. Sélectionnez les méthodes de paiement qui peuvent être utilisées pour les virements bancaires (cela dépendra de la devise sélectionnée).
   
9. Décidez si vous souhaitez autoriser les utilisateurs à Payer des bénéficiaires non listés. Si vous cochez cette case, ils pourront payer de nouveaux bénéficiaires qui ne figurent pas dans votre liste de bénéficiaires vérifiés.
   
10. Définissez les limites de dépenses pour les virements bancaires.
    
    Vous pouvez définir :
    
    
    • Limite quotidienne
    • Limite hebdomadaire
    • Limite mensuelle
    • Limite par virement

    Astuce : Vous pouvez combiner plusieurs limites pour plus de flexibilité. Par exemple, vous pouvez définir une limite quotidienne de 200 €, une limite mensuelle de 1000 € et une limite par virement de 100 €.

11. Définissez le nombre maximal de virements bancaires autorisés sur une période donnée.
    
    Vous pouvez choisir parmi :
    
    
    • Limite quotidienne
    • Limite hebdomadaire
    • Limite mensuelle

    Astuce : Vous pouvez combiner plusieurs limites pour plus de flexibilité. Par exemple, vous pouvez limiter les utilisateurs à 1 virement par jour et à un maximum de 10 par mois.
    Remarque : Avec l'accès partagé, les limites sont partagées entre tous les utilisateurs autorisés. Par exemple, si vous définissez un maximum de 10 virements par semaine, chaque virement effectué par n'importe quel utilisateur autorisé comptera dans la limite que vous avez définie.

12. Sélectionnez les portefeuilles que les utilisateurs seront autorisés à utiliser comme source de financement lors des virements bancaires. Si vous sélectionnez plusieurs portefeuilles, ils pourront choisir lequel utiliser lors du paiement.
    
13. Décidez à qui les utilisateurs autorisés pourront effectuer des virements bancaires.
    
    Vous pouvez choisir parmi :
    
    
    • Tous
      Les utilisateurs autorisés pourront payer tout bénéficiaire que vous avez ajouté en tant que bénéficiaire vérifié. Ils ne pourront pas payer de nouveaux bénéficiaires à moins que vous n'ayez activé “payer des bénéficiaires non listés” à l'étape 9.
      
      
    • Personnaliser l'accès aux bénéficiaires
      Définissez des règles pour contrôler exactement qui vos utilisateurs autorisés pourront payer.
      
      Vous pouvez choisir parmi :
      
      
      • Catégorie de bénéficiaire
        Payer des utilisateurs d'une catégorie spécifique de bénéficiaires. Lorsque vous ajoutez des bénéficiaires, vous les classez comme fournisseurs, clients, employés ou comptes bancaires de l'entreprise. Vous pouvez accorder l'accès uniquement à certaines catégories.
        
        
      • Liste de bénéficiaires
        Payer des bénéficiaires spécifiques. Vous pourrez sélectionner parmi votre liste de bénéficiaires vérifiés. Les utilisateurs autorisés pourront effectuer des virements à tout bénéficiaire que vous sélectionnez ici.

    Astuce : Ces règles peuvent être combinées. Par exemple, si vous souhaitez limiter l'utilisateur à des fournisseurs et des clients, mais lui permettre d'effectuer des virements à certains employés spécifiques, ajoutez les deux règles.

14. Sélectionnez Suivant.
15. Sélectionnez les utilisateurs auxquels vous souhaitez accorder l'accès en cochant la case à côté de leur nom. Vous devez sélectionner au moins un utilisateur pour continuer.
    
16. Sélectionnez Suivant.
17. Vérifiez les détails et sélectionnez Confirmer.
    Remarque : Il vous sera demandé de compléter une authentification forte du client pour confirmer l'autorisation d'accès au virement bancaire.
18. Chaque utilisateur recevra un e-mail lui indiquant qu'il a désormais accès au virement bancaire. Ils pourront se connecter à l'application web et commencer à effectuer des paiements immédiatement.