Gérer l'argent entre utilisateurs, wallets et cartes peut prendre beaucoup de temps, en particulier lorsque les virements doivent être effectués régulièrement ou lorsque les soldes deviennent bas. C’est là que les préréglages de virement automatique entrent en jeu.
Les préréglages de virement automatique sont des ensembles de règles de virement prédéfinies que vous pouvez attribuer à plusieurs ressources en une seule fois. Au lieu de configurer les règles pour chaque utilisateur, wallet ou carte individuellement, vous pouvez créer un préréglage et l’appliquer en quelques clics. Cela permet non seulement de gagner du temps, mais aussi d’avoir une meilleure visibilité et un meilleur contrôle sur les mouvements d’argent dans votre compte Soldo.
Pourquoi utiliser les préréglages de virement automatique ?
- Gagnez du temps : Définissez les règles une seule fois et appliquez-les à plusieurs utilisateurs, wallets ou cartes.
- Gardez le contrôle : Assurez-vous que les fonds sont disponibles où et quand ils sont nécessaires, sans intervention manuelle.
- Évitez les soldes faibles : Approvisionnez automatiquement les ressources lorsque le solde passe en dessous d’un certain seuil.
- Soutenez des workflows prévisibles : Automatisez les virements quotidiens, hebdomadaires ou mensuels selon vos besoins.
Quels types de virements pouvez-vous automatiser ?
Les préréglages de virement automatique prennent en charge deux types de règles :
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Virements périodiques : Planifiez des virements récurrents quotidiens, hebdomadaires ou mensuels. Vous pouvez :
- Envoyer un montant fixe
- Retirer les fonds excédentaires
- Définir un solde cible pour chaque ressource
- Virements en cas de solde faible : Approvisionnez automatiquement une ressource lorsque son solde passe en dessous d’un seuil défini.
Quand utiliser un préréglage ou un virement ponctuel ?
Si vous devez effectuer un virement en masse unique, il est préférable d’utiliser la fonction de virement ponctuel. Pour tout ce qui doit se répéter ou être appliqué de manière cohérente à plusieurs utilisateurs ou wallets, les préréglages sont l’option idéale.
Découvrez comment effectuer des virements en masse ponctuels.
Que se passe-t-il lorsqu’un préréglage est attribué ?
Une fois qu’un préréglage est attribué à un utilisateur, un wallet ou une carte, les règles de virement définies dans le préréglage seront automatiquement appliquées. Vous pouvez toujours consulter ou modifier les règles par la suite, et chaque ressource ne peut avoir qu’un seul préréglage ou ensemble de règles personnalisées actives à la fois.