Malheureusement, toutes les banques et les entreprises de services financiers doivent parfois bloquer des comptes. Nous ne bloquerons jamais un compte sans raison valable et, lorsque cela arrive, ce n’est jamais pour frauder ou voler qui que ce soit. Cet article explique pourquoi cette situation très rare peut se produire et ce à quoi vous pouvez vous attendre par la suite.
Nous bloquons les comptes uniquement lorsqu’il s’agit d’une obligation légale
Les réglementations existent pour vous protéger. En tant qu’établissement de monnaie électronique, nous sommes réglementés et devons suivre des règles et des codes de conduite clairement définis. Cela garantit notre conformité avec les lois conçues pour protéger les personnes et les entreprises.
Nous devons respecter les règles de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Ces règles nous obligent à agir de manière spécifique si nous détectons ou soupçonnons qu’un compte Soldo est utilisé pour une activité criminelle. Ces mesures existent pour protéger les personnes contre les terroristes, les blanchisseurs d’argent et d’autres criminels.
Nous gelons les comptes pour protéger votre argent
Notre équipe antifraude et nos systèmes travaillent à identifier tout accès potentiellement frauduleux aux comptes Soldo. C’est extrêmement rare, mais si nous remarquons quelque chose de suspect, nous pouvons geler un compte afin de confirmer que la personne tentant d’y accéder est bien le titulaire légitime. Une fois que nous avons vérifié votre identité, nous rétablissons automatiquement l’accès.
Nous gelons les comptes lorsque nous suspectons une activité criminelle
Nous ne pouvons pas détailler toutes les raisons pour lesquelles un compte pourrait être bloqué, ni expliquer comment nous détectons les activités frauduleuses. Les criminels s’adaptent rapidement et nous devons empêcher qu’ils apprennent à contourner nos systèmes de sécurité. Toutefois, nous pouvons décrire certains types de situations où nous pourrions geler un compte Soldo :
- Clients à haut risque – Si une autre institution financière nous signale un client comme étant lié à des activités financières criminelles, nous gèlerons le compte Soldo le temps d’enquêter.
- Activité inhabituelle – Certains comportements peuvent indiquer un blanchiment d’argent ou d’autres activités criminelles. Pour protéger l’argent des personnes, nous pouvons geler un compte le temps d’examiner l’activité.
- Instruction de la police – Lors d’enquêtes sur des crimes financiers, les forces de l’ordre peuvent nous demander de bloquer l’accès à un compte. Nous devons nous conformer à ces instructions.
Prochaine étape
Lorsque l’activité sur un compte atteint un certain niveau de suspicion, nous gelons le compte et le signalons à la National Crime Agency (NCA).
Après avoir envoyé un signalement, nous ne pouvons entreprendre aucune action tant que nous n’avons pas reçu de réponse de la NCA. Il s’agit d’une obligation légale stricte.
Nous ne pouvons pas dire aux personnes pourquoi leur compte a été bloqué
Nous comprenons que cela puisse être frustrant. La réglementation est très claire : nous ne sommes pas autorisés à fournir des informations sur les raisons d’un blocage de compte. Nous ne cherchons pas à rendre les choses difficiles — nous devons simplement appliquer la loi à la lettre.
Très occasionnellement, le système identifie de faux positifs
Dans de rares cas, une activité peut sembler suspecte au premier abord mais se révéler ensuite raisonnable, légale et facile à expliquer. Lorsque cela arrive, nous débloquons le compte et présentons nos excuses au client.
Tout est conçu pour protéger l’argent des personnes
Les services financiers sont réglementés pour de bonnes raisons. Après des défaillances passées dans le secteur, les régulateurs sont intervenus pour empêcher des activités susceptibles de mettre en danger l’argent des personnes ou de permettre aux criminels d’en tirer profit de manière injuste.
Nous suivons ces règles afin de garantir que les personnes honnêtes ne soient pas pénalisées par des activités criminelles. Cela contribue à assurer que l’argent détenu auprès de Soldo reste en sécurité.