Meerdere gebruikers autoriseren om bankoverschrijvingen uit te voeren (Gedeelde toegang)

Afbeeldingen tonen

In deze gids leer je hoe je meerdere gebruikers kunt autoriseren om betalingen via bankoverschrijving te doen door gebruik te maken van de functie voor gedeelde toegang.

Met gedeelde toegang kun je limieten en regels instellen voor bankoverschrijvingen en meerdere gebruikers autoriseren om betalingen te doen via bankoverschrijving. Dit is vooral handig voor teams of afdelingen waar meerdere personen bankoverschrijvingen moeten uitvoeren. In plaats van een aparte toegang voor elke gebruiker te maken, kun je met gedeelde toegang één set regels en limieten definiëren die geldt voor alle gebruikers waaraan je toegang verleent.

Als je liever een eenmalige autorisatie wilt aanmaken, raadpleeg dan dit artikel.

Tip: Als je de bankautorisatie wilt beperken tot specifieke begunstigden, zorg er dan voor dat je jouw lijst met geverifieerde begunstigden hebt ingesteld. Meer informatie over het toevoegen van begunstigden vind je in dit artikel.

1. Log in op de webapp als Superbeheerder.
2. Selecteer in het linkermenu Configureren > Toegang tot bankoverschrijvingen.
   
3. Selecteer het tabblad Gedeeld.
   
4. Selecteer Banktoegang toevoegen.
   
5. Voer een naam en een optionele beschrijving in voor de toegang tot bankoverschrijvingen.
   Opmerking: De naam en beschrijving zijn zichtbaar voor de geautoriseerde gebruikers.
6. Selecteer Volgende.
7. Als je meerdere valuta's hebt geactiveerd in je account, selecteer dan de valuta die je wilt gebruiken voor deze toegang tot bankoverschrijvingen in het dropdown-menu.
   Opmerking: De gekozen valuta bepaalt welke wallets je kunt autoriseren als bron voor deze toegang. Als je bijvoorbeeld EUR selecteert, kun je alleen toegang geven tot EUR-wallets.
8. Selecteer de betalingsmethoden die gebruikt kunnen worden voor bankoverschrijvingen (dit is afhankelijk van de geselecteerde valuta).
   
9. Bepaal of je geautoriseerde gebruikers wilt toestaan om niet-geliste begunstigden te betalen. Als je dit aanvinkt, kunnen ze nieuwe begunstigden betalen die niet in je lijst met geverifieerde begunstigden staan.
   
10. Stel de uitgavenlimieten in voor bankoverschrijvingen.
    
    Je kunt instellen:
    
    
    • Daglimiet
    • Weeklimiet
    • Maandlimiet
    • Limiet per overschrijving

    Tip: Je kunt meerdere limieten combineren voor meer flexibiliteit. Bijvoorbeeld een daglimiet van €200, een maandlimiet van €1000 en een limiet per overschrijving van €100.

11. Stel het maximale aantal bankoverschrijvingen in dat is toegestaan binnen een bepaalde periode.
    
    Je kunt kiezen uit:
    
    
    • Daglimiet
    • Weeklimiet
    • Maandlimiet

    Tip: Je kunt meerdere limieten combineren voor meer flexibiliteit. Bijvoorbeeld maximaal 1 overschrijving per dag en maximaal 10 per maand.Opmerking: Bij gedeelde toegang worden limieten gedeeld door alle geautoriseerde gebruikers. Dus als je een maximum van 10 overschrijvingen per week instelt, telt elke overschrijving van elke gebruiker mee voor die limiet.

12. Selecteer de wallets die gebruikers mogen gebruiken als financieringsbron bij het uitvoeren van bankoverschrijvingen. Als je meerdere wallets selecteert, kunnen ze bij betaling kiezen welke ze willen gebruiken.
    
13. Bepaal wie de geautoriseerde gebruikers mogen betalen via bankoverschrijvingen.
    
    Je kunt kiezen uit:
    
    
    • Alle
      De gebruikers kunnen elke begunstigde betalen die je hebt toegevoegd als geverifieerde begunstigde. Ze kunnen geen nieuwe begunstigden betalen, tenzij je “niet-geliste begunstigden betalen” hebt geactiveerd in stap 9.
      
      
    • Begunstigde toegang aanpassen
      Stel regels in om precies te bepalen wie gebruikers kunnen betalen.
      
      Je kunt kiezen uit:
      
      
      • Categorie begunstigde
        Alleen betalingen toestaan aan bepaalde categorieën van begunstigden (zoals leveranciers, klanten, werknemers of je eigen bankrekeningen).
      • Begunstigdenlijst
        Alleen betalingen toestaan aan geselecteerde begunstigden uit je lijst met geverifieerde begunstigden.

    Tip: Je kunt deze regels combineren. Bijvoorbeeld gebruikers beperken tot leveranciers en klanten, maar ook toestaan om betalingen te doen aan specifieke werknemers.

14. Selecteer Volgende.
15. Kies wie je toegang wilt geven door het vakje naast hun naam aan te vinken. Je moet minstens één gebruiker selecteren om verder te gaan.
    
16. Selecteer Volgende.
17. Controleer de details en selecteer Bevestigen.
    Opmerking: Je wordt gevraagd om de Sterke Klantauthenticatie (Strong Customer Authentication) te voltooien om de autorisatie voor toegang tot bankoverschrijvingen te bevestigen.
18. Elke gebruiker ontvangt een e-mailmelding over hun toegang tot bankoverschrijvingen. Ze kunnen meteen inloggen en betalingen starten.