Helaas moeten alle banken en financiële dienstverleners soms accounts blokkeren. We zullen nooit een account blokkeren zonder een geldige reden, en als we dat doen, is het nooit om iemand te frauderen of te bestelen. Dit artikel legt uit waarom deze zeer zeldzame situatie kan voorkomen en wat je vervolgens kunt verwachten.
We blokkeren accounts alleen wanneer dit wettelijk verplicht is
Regelgeving bestaat om jou te beschermen. Als instelling voor elektronisch geld worden we gereguleerd en moeten we duidelijk gedefinieerde regels en gedragscodes volgen. Dit zorgt ervoor dat we voldoen aan wetten die bedoeld zijn om mensen en bedrijven te beschermen.
We moeten voldoen aan de regels rondom anti-witwassen en de financiering van terrorisme. Deze regels vereisen dat we op specifieke manieren handelen als we detecteren of vermoeden dat een Soldo-account wordt gebruikt voor criminele activiteiten. Deze maatregelen bestaan om mensen te beschermen tegen terroristen, witwassers en andere criminelen.
We bevriezen accounts om jouw geld te beschermen
Ons fraudeteam en onze systemen werken om mogelijk frauduleuze toegang tot Soldo-accounts te identificeren. Dit is uitzonderlijk zeldzaam, maar als we iets verdachts zien, kunnen we een account bevriezen om te bevestigen dat de persoon die probeert in te loggen de legitieme accounthouder is. Zodra we zeker weten dat jij bent wie je zegt dat je bent, herstellen we de toegang automatisch.
We bevriezen accounts als we criminele activiteit vermoeden
We kunnen niet elk mogelijk motief toelichten waarom een account geblokkeerd zou kunnen worden, en we kunnen niet uitleggen hoe we frauduleuze activiteit detecteren. Criminelen passen zich snel aan en we moeten voorkomen dat zij leren hoe ze onze beveiliging kunnen omzeilen. Wel kunnen we de soorten situaties schetsen waarin we mogelijk een Soldo-account bevriezen:
- Klanten met hoog risico – Als een andere financiële instelling een klant bij ons markeert als gekoppeld aan financiële criminaliteit, zullen we het Soldo-account bevriezen om verder onderzoek te doen.
- Ongebruikelijke activiteit – Bepaalde gedragingen kunnen wijzen op witwassen of andere criminele activiteiten. Om het geld van mensen te beschermen, kunnen we een account bevriezen terwijl we de activiteit beoordelen.
- Politierichtlijnen – Tijdens onderzoeken naar financiële criminaliteit kunnen wetshandhavingsinstanties ons instrueren om de toegang tot een account te blokkeren. We moeten deze instructies opvolgen.
De volgende stap
Wanneer de activiteit op een account een bepaald niveau van verdenking bereikt, bevriezen we het account en melden we het bij de National Crime Agency (NCA).
Nadat we een melding hebben ingediend, kunnen we geen actie ondernemen totdat we iets terug horen van de NCA. Dit is een strikte wettelijke verplichting.
We kunnen mensen niet vertellen waarom hun account is geblokkeerd
We begrijpen dat dit frustrerend kan zijn. De regelgeving is zeer duidelijk: we mogen geen informatie geven over waarom een account is geblokkeerd. We proberen niet moeilijk te doen — we moeten de wet precies volgen zoals die is geschreven.
Soms identificeert het systeem fout-positieven
In zeldzame gevallen kan activiteit er in eerste instantie verdacht uitzien, maar later redelijk, legaal en eenvoudig te verklaren blijken. Wanneer dit gebeurt, deblokkeren we het account en bieden we onze excuses aan de klant aan.
Alles is ontworpen om het geld van mensen te beschermen
Financiële diensten zijn om goede redenen gereguleerd. Na eerdere sectorfalen hebben toezichthouders ingegrepen om activiteiten te voorkomen die het geld van mensen in gevaar zouden kunnen brengen of criminelen oneerlijk voordeel zouden geven.
Wij volgen deze regels om ervoor te zorgen dat eerlijke mensen geen schade lijden door criminele activiteiten. Dit helpt ervoor te zorgen dat geld dat bij Soldo wordt aangehouden, veilig blijft.