Avec les comptes bancaires traditionnels, les clients ne pouvaient visualiser les transactions qu'une fois qu'elles étaient « réglées ». C'est pourquoi il existait une différence de montant entre votre solde disponible et le total des transactions visibles sur vos services bancaires en ligne. Avec des fintechs comme Soldo, nos utilisateurs peuvent visualiser à la fois les transactions qui ont été « autorisées », permettant ainsi aux entreprises de gérer leurs flux de trésorerie en temps réel, et les transactions qui ont été « réglées ».
Autorisée (c'est-à-dire « en attente ») : quand une transaction a eu lieu, elle sera d'abord « autorisée » par votre banque. Les fonds sont conservés sur votre compte bancaire en attendant leur liquidation. Souvent, la transaction sera réglée sous une journée, sauf en cas de litige ou de conversion de devises. La date de l'autorisation vous permettra également de distinguer le café du lundi du café du mardi achetés au même détaillant.
Réglée : une fois que l'argent a effectivement quitté votre compte bancaire, le montant transféré est qualifié de règlement. Il s'agit du montant final de la transaction. C'est pourquoi tous les relevés exportés depuis Soldo répertorieront les transactions en fonction de la date de règlement, plutôt que de la date d'autorisation.
Voici quelques cas dans lesquels vous verrez les transactions autorisées ou réglées :
- Tableau de bord : « solde provisoire » désigne les transactions autorisées, et la différence entre le montant disponible sur votre compte moins le total des transactions réglées (ce qui exclut donc les transactions autorisées).
- Rapport > Xero : vous ne pourrez voir que les transactions réglées, car seules celles-ci peuvent être exportées vers Xero.
- Rapport > Transactions : cette section n'affichera que les transactions réglées.